Documentação Financeiro

O módulo financeiro é responsável por controlar toda a gestão financeira da instituição de ensino, desde aspectos básicos como o cadastro dos itens, descontos e contas até a gestão dos recebíveis, dando suporte a operações de compra, desconto, cancelamento, financiamento, renegociação e ressarcimento, além do controle das registradoras, que permitem receber diversos meios de pagamento como dinheiro, cheque, cartão de crédito, cartão de débito e transferência bancária.

Além disso, também existem integrações com os principais facilitadores de pagamento do mercado, como o PagSeguro, Paypal, Pagar.me e PJBank, que permitem realizar o recebimento on-line, tanto por meio de boleto bancário quanto cartão de crédito.

O módulo financeiro está presente disponível em diversos fluxos de negócio da plataforma como na matrícula, nos eventos e no protocolo.

O sistema está dividido em:

Contas

Uma conta é basicamente uma estrutura de créditos e débitos responsável por abstrair tanto uma conta bancária quanto uma conta interna da instituição de ensino. Uma conta interna pode ser referente a um cofre ou qualquer outro local utilizado para manter dinheiro em espécie e que pode ser utilizado para abastecer a registradora.

Segue abaixo alguns exemplos:

Descrição	Tipo
Santander	Banco
Itaú	Banco
Cofre	Dinheiro

Após cadastrar uma conta, é possível realizar transações de crédito e débito em cada uma delas, ou mesmo transações de transferência entre contas. Uma transação tem as seguintes características:

• Tipo
• Mensagem
• Valor
• Data

Segue abaixo alguns exemplos:

Data	Tipo	Mensagem	Valor
01/01/2018	Crédito	Cheque do banco 001 agência 8978 conta 987987	R$1.380,00
01/01/2018	Débito	Transferência para a registradora 001	-R$100,00
01/01/2018	Crédito	Cartão de crédito 786876	R$580,00
02/01/2018	Crédito	Transferência banco 137 agência 7868 conta 89798	R$3.000,00

Gateways

Os gateways são facilitadores de pagamento, responsáveis por processar transações de recebimento on-line em diversos meios de pagamento como boleto bancário e cartão de crédito.

Atenção: Para habilitar este menu, é necessário contratar previamente o gateway homologado de um de nossos parceiros.

As características do gateway variam conforme o tipo contratado e podem incluir a chave de integração e outros campos necessários para realizar o processo de recebimento.

Dependendo do gateway, algumas operações como gerar, importar, exportar e sincronizar estão disponíveis:

Gerar

Utilizada para gerar boleto bancário em lote, quando esta opção estiver disponível no gateway de pagamento. A geração pode ser feita de 3 formas:

• Item e Competência
• Item
• Responsável Financeiro

Se for feita por Item e Competência, é possível especificar um determinado item, por exemplo, Ensino Médio, e a competência, por exemplo, 01/2018. O resultado será a geração de boletos para a fatura de 01/2018 para todos que compraram o item Ensino Médio, sendo gerado um arquivo único contendo todos os boletos, disponível para download.

Essa operação pode ser útil para instituições de ensino que querem gerar todos os boletos mensalmente, por item, imprimindo e entregando para os responsáveis financeiros.

Outra opção é por item. Essa opção é mais complexa já que envolve a geração de boletos para todas as competências, para um mesmo item. Ou seja, se existirem 1.000 alunos que compraram o item Ensino Médio, em 12 parcelas, de 01/2018 até 12/2018, 12.000 boletos serão gerados de uma só vez, em um único arquivo.

Por fim, é possível gerar boletos para um responsável financeiro específico. Por exemplo, um responsável financeiro fez a compra de um Ensino Médio para um filho e de um Ensino Fundamental I para outro filho, além de comprar também os uniformes. Se os boletos forem gerados por responsável financeiro, supondo que as compras foram parceladas entre 01/2018 e 12/2018, 12 boletos serão gerados em um único arquivo.

Importar

Utilizada para importar arquivos de retorno bancário, fazendo a conciliação de forma automática, lançando os pagamentos, além de descontos, multa e juros onde for necessário. Essa operação está disponível apenas para o gateway Cobrebem e deve ser realizada diariamente para efetuar a conciliação dos boletos pagos.

É importante ressaltar que o processo de importação deve ser realizado diariamente, mantendo as informações de pagamento sempre atualizada.

Exportar

Utilizada para exportar o arquivo de remessa bancária. Essa é uma operação está disponível apenas para o gateway Cobrebem e deve ser realizada diariamente para efetuar os registros dos boletos gerados.

Como é obrigatório o registro dos boletos bancários, é importante realizar a exportação do arquivo de remessa bancária diariamente, lembrando que caso a instituição de ensino tenha processos de negócio como matrícula ou eventos de forma on-line, pode ser melhor utilizar um gateway que faça o registro também on-line e não de forma manual.

Sincronizar

Utilizada para sincronizar as transações do gateway de forma manual, por exemplo, uma transação foi feita no gateway PagSeguro e foi paga, constando no PagSeguro como paga mas como aberta no módulo financeiro. Ao clicar em sincronizar, o módulo financeiro irá consultar o PagSeguro solicitando o status das transações e conciliando todas que estiverem com o status alterado, similar ao que acontece na operação de importação.

Essa operação pode ser executada automaticamente, de tempos em tempos, conforme a configuração realizada.

Itens

Um item é a representação de um serviço ou produto que a instituição de ensino comercializa e que tem as seguintes características:

• Categoria
• Descrição
• Tipo
• Período
• Preço
• Status

A categoria é utilizada basicamente para agrupar os itens enquanto a descrição é muito importante para visualizar em diversas funcionalidades o item que foi comprado pelo responsável financeiro.

Segue abaixo alguns exemplos:

Categoria	Descrição
Cursos	Ensino Fundamental I
Cursos	Ensino Fundamental II
Taxas	Emissão de histórico escolar
Esportes	Futsal
Uniforme	Camiseta M
Uniforma	Camiseta G

O item pode ser do tipo produto ou serviço, sendo que essa informação é importante para contabilizar corretamente uma determinada compra futuramente. Se for do tipo serviço, o campo período precisará ser preenchido e representa a quantidade de meses, ou períodos, em que o serviço está sendo prestado.

Segue abaixo alguns exemplos:

Categoria	Descrição	Tipo	Período
Cursos	Ensino Fundamental I	Serviço	12
Cursos	Ensino Fundamental II	Serviço	12
Taxas	Emissão de histórico escolar	Produto	-
Esportes	Futsal	Serviço	12
Uniforme	Camiseta M	Produto	-
Uniforme	Camiseta G	Produto	-

O preço de um item é importante para determinar o valor que deve ser pago pelo responsável financeiro e após a realização de uma compra ele é copiado, ou seja, futuramente se o preço do item for alterado não irá alterar o preço das compras já realizadas.

Por fim, o status do item pode ser ativo ou inativo, caso esteja inativo o item não estará mais disponível na compra ou nos fluxos de negócio relacionados.

Descontos

Um desconto é basicamente uma forma de reduzir o valor de um item e pode ser utilizado em diversos tipos de situações como negociações, convênios com empresas e até mesmo para a aplicação de bolsas de estudo.

O desconto tem as seguintes características:

• Categoria
• Descrição
• Tipo
• Método
• Condição
• Percentual
• Valor

A categoria é utilizada basicamente para agrupar os descontos enquanto a descrição é muito importante para visualizar, em diversas funcionalidades, o desconto que foi aplicado em uma determinada compra.

Categoria	Descrição
Negociação	10%
Negociação	15%
Convênio	TJ/SC
Convênio	BB
Bolsa	50%
Bolsa	100%

Um desconto é sempre aplicado sobre uma compra específica. Assim, caso exista uma fatura onde existem duas compras, uma de Ensino Médio e outra de Ensino Fundamental I, caso seja necessário aplicar 50% de desconto em toda a fatura, devem ser aplicados dois descontos de 50%, um sobre cada compra. Essa assunto será abordado em mais detalhes posteriormente, em Contrato.

O desconto pode ser de dois tipos: incondicional ou condicional.

Incondicional

Um desconto incondicional é o mais simples de ser aplicado pois não depende de nenhuma condição, assim, não é perdido em caso de não pagamento, e deve ser aplicado manualmente em um determinado contrato.

Condicional

O desconto condicional é aplicado com base em uma condição, que pode ser o pagamento em uma quantidade específica de dias antes do vencimento ou a quantidade de parcelas.

Se for utilizada a condição de dias antes do vencimento, o desconto é aplicado somente se o pagamento for realizado de acordo com a condição. Assim, no momento do pagamento, seja ele na registradora ou por meio de um gateway, o desconto será calculado e aplicado.

Vale lembrar que como o desconto condicional é aplicado automaticamente, ele deve ser vinculado a um item, podendo ou não ser restrito a uma pessoa específica.

Segue abaixo alguns exemplos:

Item	Desconto
Ensino Infantil	Pontualidade 10%
Ensino Fundamental I	Pontualidade 10%
Ensino Fundamental II	Pontualidade 10%
Ensino Médio	Pontualidade 15%
Ensino Infantil	Pagamento à vista 20%

Feitos os vínculos, o sistema irá considerá-los nos processos de compra e recebimento.

Os descontos podem ser aplicados ainda em três tipos de métodos: relativo, absoluto e manual.

Relativo

O desconto relativo é calculado de forma percentual. Em Contratos, vamos explorar mais detalhes sobre a forma de cálculo do desconto que pode mudar se o desconto for incondicional ou condicional.

Absoluto

O desconto absoluto é aplicado diretamente com o valor especificado.

Manual

O desconto manual não tem valor pré-definido, sendo possível especificar o valor no momento do lançamento.

Contrato

Um contrato estabelece uma relação entre a instituição de ensino e um responsável financeiro e é composto por um conjunto de faturas, geradas a partir das compras realizadas pelo responsável financeiro em diferentes fluxos de negócio.

Além do responsável financeiro, um contrato também tem uma data de vencimento, que é um dia específico do mês, utilizado para calcular a data de vencimento das faturas. No contrato também são definidos os percentuais de multa e juros, sendo que o percentual de multa é único e o percentual de juros são diários.

Em geral, os contratos são criados automaticamente pelos fluxos de negócio como matrícula, eventos e protocolo. Ainda assim, é possível criar contratos diretamente pelo módulo financeiro, bastando existir um responsável financeiro devidamente cadastrado.

Quando criados automaticamente, o percentual de multa e juros aplicado ao contrato será o que estiver definido na configuração da instituição de ensino.

Ao abrir um contrato, diversas informações são exibidas como:

• Número
• Responsável Financeiro
• Documento
• Status
• Data de Vencimento
• Percentual de Multa
• Percentual de Juros Diários
• Saldo Devedor

O número do contrato é único e importante para localizar facilmente um determinado contrato, seja na lista de contratos ou na registradora. O status do contrato pode ser ativo ou encerrado e é útil em filtros e relatórios. Por fim, o saldo devedor representa o montante de dinheiro devido pelo responsável financeiro para a instituição de ensino e varia de acordo com as operações realizadas no contrato.

Fatura

Um contrato é composto por uma ou mais faturas, que são formadas por um conjunto de eventos.

Os status da fatura variam conforme a combinação de eventos a seguir:

Status	Descrição
Aberto	Existe um saldo devedor positivo mas a fatura ainda não está vencida
Pago	O saldo devedor é zero e existem pagamentos
Atrasado	Existe um saldo devedor positivo e a fatura está atrasada
Cancelado	O saldo devedor é zero, existem cancelamentos e não existem pagamentos
Pago a menor	O saldo devedor é positivo, existem pagamentos e a fatura ainda não está vencida
Pago a maior	O saldo devedor é negativo e existem pagamentos

Eventos

Os eventos que podem ser executadas em um contrato são:

• Compra
• Desconto
• Cancelamento
• Financiamento
• Fundo
• Renegociação
• Ressarcimento
• Transação

Compra

Uma compra é uma operação realizada dentro de um contrato e representa a compra de um determinado item, que precisa estar previamente cadastrado, por parte do responsável financeiro.

A compra tem as seguintes propriedades:

• Quantidade
• Item
• Preço Unitário
• Parcelas
• Aluno
• Data de Emissão
• Data de Início
• Data de Fim

A quantidade representa a quantidade de itens comprados. Por exemplo, em uma instituição de ensino superior, onde o curso é vendido em créditos, é normal que mais de um crédito seja adquirido de uma só vez.

Após o item ser selecionado o preço unitário é carregado e ele pode ser modificado dependendo da situação, como por exemplo em compras parciais, quando alguém entra no meio de um curso e onde o valor do item precise ser ajustado.

Conforme o número de parcelas, será feito um cálculo dividindo o valor total ao longo do número de meses, a partir da data de emissão. A data de emissão pode ser tanto no passado quanto no futuro, lembrando que se for no passado podem ser provisionados multa e juros automaticamente, de acordo com os parâmetros do contrato.

O valor de cada parcela pode ser ajustado, sendo necessário apenas que o montante total esteja de acordo com a quantidade multiplicado pelo preço unitário do item.

Por fim, a data de início e fim pode ser preenchida indicando o período de prestação do serviço, para fins de contabilização. Caso não seja preenchida será considerada a data de emissão como data de início e a data de fim será calculada automaticamente com base no número de períodos configurado no item.

Considerando a compra do item Ensino Infantil, no valor de R$3.000,00 em 3 parcelas, com data de emissão em 01/01/2018:

01/2018

Evento	Descrição	Valor
Compra	Ensino Infantil (1/3)	R$1.000,00
Saldo Devedor		R$1.000,00

02/2018

Evento	Descrição	Valor
Compra	Ensino Infantil (2/3)	R$1.000,00
Saldo Devedor		R$1.000,00

03/2018

Evento	Descrição	Valor
Compra	Ensino Infantil (3/3)	R$1.000,00
Saldo Devedor		R$1.000,00

Desconto

Um desconto é uma operação realizada dentro de um contrato, sobre uma compra específica e para isso, o desconto precisa estar previamente cadastrado. O desconto pode ser aplicado de duas formas, no contrato ou na fatura.

Se o desconto for aplicado no contrato, o valor do desconto será rateado em todas as faturas onde a compra estiver sido parcelada, por exemplo:

Considere um desconto de 10% aplicado sobre a compra do item Ensino Infantil, que custa R$3.000,00, feita em 3 parcelas, a partir de 01/01/2018:

01/2018

Evento	Descrição	Valor
Compra	Ensino Infantil (1/3)	R$1.000,00
Desconto	10%	-R$100,00
Saldo Devedor		R$900,00

02/2018

Evento	Descrição	Valor
Compra	Ensino Infantil (2/3)	R$1.000,00
Desconto	10%	-R$100,00
Saldo Devedor		R$900,00

03/2018

Evento	Descrição	Valor
Compra	Ensino Infantil (3/3)	R$1.000,00
Desconto	10%	-R$100,00
Saldo Devedor		R$900,00

O desconto também pode ser aplicado em uma fatura específica. Nesse caso, o desconto será aplicado apenas sobre parte da compra, conforme o parcelamento estabelecido. Considera um desconto de 10% aplicado apenas sobre a primeira parcela da compra do item Ensino Infantil, na fatura de 01/2018, mantendo as faturas de 02/2018 e 03/2018 inalteradas.

01/2018

Evento	Descrição	Valor
Compra	Ensino Infantil (1/3)	R$1.000,00
Desconto	10%	-R$100,00
Saldo Devedor		R$900,00

02/2018

Evento	Descrição	Valor
Compra	Ensino Infantil (2/3)	R$1.000,00
Saldo Devedor		R$1.000,00

03/2018

Evento	Descrição	Valor
Compra	Ensino Infantil (3/3)	R$1.000,00
Saldo Devedor		R$1.000,00

Outro aspecto importante é que o desconto é aplicado sobre o valor bruto da compra. Considere novamente a compra do item Ensino Infantil, dessa vez com dois descontos, um de 10% e outro de 15%, na fatura de 01/2018.

01/2018

Evento	Descrição	Valor
Compra	Ensino Infantil (1/3)	R$1.000,00
Desconto	10%	-R$100,00
Desconto	15%	-R$150,00
Saldo Devedor		R$750,00

No caso dos descontos condicionais, o desconto é aplicado sempre sobre o valor líquido da compra, debitados os descontos incondicionais ou outras reduções já aplicadas. Isso é importante porque o desconto condicional é um desconto financeiro, que deve ser aplicado sobre o valor final da compra.

Considere o pagamento da fatura 01/2018 utilizada no exemplo anterior, caso incidisse um desconto condicional de 5% referente a pontualidade no pagamento.

01/2018

Evento	Descrição	Valor
Compra	Ensino Infantil (1/3)	R$1.000,00
Desconto	10%	-R$100,00
Desconto	15%	-R$150,00
Pagamento	Dinheiro	R$712,50
Desconto	Pontualidade 5%	-R$12,50
Saldo Devedor		R$0,00

Cancelamento

Um cancelamento é uma operação que reduz o valor de uma compra, mas é categorizado de uma forma diferente. Deve ser utilizado nos casos onde alguém comprou um determinado serviço mas por qualquer motivo cancelou ao longo do período de prestação.

O cancelamento tem as seguintes propriedades:

• Compra
• Motivo
• Lista de faturas

O motivo é um campo obrigatório e deve ser preenchido. Além disso, é possível definir o valor do cancelamento que deve ser aplicado em cada fatura.

O valor de cancelamento definido na lista de faturas irá abater o valor da compra como no exemplo a seguir:

01/2018

Evento	Descrição	Valor
Compra	Ensino Infantil (1/3)	R$1.000,00
Cancelamento	Mudança de cidade	-R$950,00
Saldo Devedor		R$50,00

Nesse cenário, foi cancelado 95% do valor da compra e deixado 5% para que fosse pago pelo responsável financeiro.

Renegociação

Uma renegociação é uma operação que é aplicada sobre uma ou mais faturas em atraso, permitindo que as mesmas sejam renegociadas também em uma ou mais faturas.

A renegociação tem as seguintes propriedades:

• Parcelas
• Data de emissão
• Ignorar multa
• Ignorar juros

O valor total das faturas em atraso selecionadas para renegociação será somado e dividido pela quantidade de parcelas e lançado a partir da data de emissão.

Considere a renegociação de duas faturas em atraso, no valor de R$1.000,00 cada uma, referente a 01/2018 e 02/2018, em 3 parcelas de 666,66, a partir de 04/2018.

01/2018

Evento	Descrição	Valor
Compra	Ensino Infantil (1/3)	R$1.000,00
Estorno	Renegociação	-R$1.000,00
Saldo Devedor		R$0,00

02/2018

Evento	Descrição	Valor
Compra	Ensino Infantil (2/3)	R$1.000,00
Estorno	Renegociação	-R$1.000,00
Saldo Devedor		R$0,00

04/2018

Evento	Descrição	Valor
Renegociação	Faturas: 01/2018, 02/2018 (1/3)	R$666,66
Saldo Devedor		R$666,66

05/2018

Evento	Descrição	Valor
Renegociação	Faturas: 01/2018, 02/2018 (2/3)	R$666,66
Saldo Devedor		R$666,66

06/2018

Evento	Descrição	Valor
Renegociação	Faturas: 01/2018, 02/2018 (3/3)	R$666,67
Saldo Devedor		R$666,67

Caso a divisão não seja igual, o saldo restante é lançado na última fatura, como no cenário anterior, a fatura 06/2018 é R$0,01 maior que as faturas 04/2018 e 05/2018.

Se a opção de ignorar multa e juros não for selecionada, a multa e os juros referentes ao período são calculados e incorporados nas faturas.

Ressarcimento

Um ressarcimento é uma operação aplicada sobre faturas que tem saldo credor, seja por causa de uma pagamento a maior ou um pagamento seguido de um cancelamento. Nessas situações, um ressarcimento pode ser aplicado, seja para devolver o montante pago para o responsável financeiro ou para estornar de faturas subsequentes.

Um ressarcimento tem as seguintes propriedades:

• Fatura
• Tipo
• Lista de faturas

Existem dois tipos de ressarcimento, registradora ou faturas. Caso não existam faturas em aberto e o montante deva ser devolvido, deve ser selecionado o tipo registradora. Isso fará com que o ressarcimento fique em aberto aguardando uma operação de saída, que será abordada em registradoras.

Caso existam faturas em aberto, o montante disponível pode ser utilizado para estornar total ou parcialmente outras faturas, nesse caso deve ser selecionado o tipo faturas, seguido pela seleção das faturas desejadas.

O montante disponível será distribuído pela faturas selecionadas, conforme o montante disponível.

Considere o ressarcimento de uma fatura, de 01/2018, paga a maior, onde o saldo credor é de R$1500,00, que será utilizado para estornar parcialmente duas faturas, de 02/2018 e 03/2018 no valor de R$1.000,00 cada uma.

01/2018

Evento	Descrição	Valor
Compra	Ensino Infantil (1/3)	R$1.000,00
Pagamento	Dinheiro	R$2.500,00
Ressarcimento		-R$1.500,00
Saldo Devedor		R$0,00

02/2018

Evento	Descrição	Valor
Compra	Ensino Infantil (2/3)	R$1.000,00
Estorno	Ressarcimento	-R$1.000,00
Saldo Devedor		R$0,00

03/2018

Evento	Descrição	Valor
Compra	Ensino Infantil (3/3)	R$1.000,00
Estorno	Ressarcimento	-R$500,00
Saldo Devedor		R$500,00

Títulos a Pagar

Um título a pagar representa um compromisso de pagamento da instituição de ensino. O pagamento dos títulos a pagar é realizado por meio de uma operação de saída, na registradora.

O título a pagar tem as seguintes propriedades:

• Categoria
• Descrição
• Responsável Financeiro
• Valor
• Data de Vencimento
• Status

O status varia conforme a combinação de eventos a seguir:

Status	Descrição
Aberto	O saldo devedor é positivo mas o título ainda não está vencido
Pago	O saldo devedor é zero
Atrasado	O saldo devedor é positivo e o título está vencido

Para registrar o pagamento de um título a pagar, basta criar uma operação de saída na registradora, localizar o título e adicionar o pagamento. Ao clicar em finalizar o status do título irá mudar de pendente para pago.

Registradoras

A registradora é responsável por registrar operações, que podem ser de entrada ou saída, permitindo que a instituição de ensino realize processos de recebimentos ou pagamentos, utilizando diversos meios de pagamento, de uma forma organizada.

A registradora precisa ser aberta antes de começar a registrar operações e para isso é necessário selecionar uma conta do tipo dinheiro e o montante que deve ser transferido para a registradora.

Uma operação tem as seguintes características:

• Tipo
• Responsável Financeiro
• Data da Operação
• Ignorar Multa
• Ignorar Juros

Em uma operação de entrada, utilizada para registrar recebimentos, é possível localizar contratos e selecionar uma ou mais faturas paga pagamento. Ao selecionar as faturas, automaticamente são calculados os descontos condicionais, multa e juros, caso a opção ignorar multa e ignorar juros não estiver selecionada. Já em uma operação de saída, utilizada para registrar pagamentos, é possível localizar ressarcimentos pendentes em contratos ou títulos a pagar.

Em ambos os casos, um saldo da operação será calculado e com isso é possível adicionar pagamentos que podem ser dos seguintes meios de pagamento:

• Dinheiro
• Cheque
• Cartão de Crédito
• Cartão de Débito
• Transferência Bancária

No pagamento em dinheiro, basta informar o montante que está sendo pago. Já no pagamento em cheque é necessário preencher as informações referentes ao banco, número do cheque, data de vencimento, agência e conta corrente. Posteriormente, a conciliação deve ser realizada no controle de pagamentos.

Os pagamentos em cartão de crédito e débito não são on-line, são realizados por meio de terminais fornecidos pelos adquirentes e lançados manualmente no sistema. Para isso, é necessário informar a bandeira e o número do documento para realizar a conciliação posteriormente, no controle de pagamentos.

A transferência bancária também pode ser registrada, informando o banco, agência e a conta corrente.

Com isso, o mais normal é que o saldo da operação seja zero e a operação seja finalizada, lançando os pagamentos e possíveis descontos condicionais, multa e juros nas faturas envolvidas na operação de entrada e alterados os status de pagamento em ressarcimentos e títulos a pagar.

O saldo pode ser maior ou menos que zero, nesse caso provavelmente a operação irá ocasionar um pagamento a menor ou a maior na fatura, que pode ser ajustado posteriormente por meio de um pagamento adicional ou um ressarcimento.

Após a utilização de uma registradora, geralmente ao final do dia, ela pode ser encerrada e o montante recebido em espécie transferido para uma conta do tipo dinheiro.

Multa e Juros

Caso a fatura esteja atrasada, a multa e os juros serão calculados, com base nos percentuais definidos no contrato.

Considere o recebimento de uma fatura atrasada, com data de vencimento em 10/09/2018, e saldo devedor de R$2.000,00.

Cenário 1: Recebimento em 15/10/2018

Após o recebimento, a fatura ficará:

Evento	Descrição	Valor
Compra	Ensino Fundamental (1/6)	R$2.000,00
Multa	Valor Base: R$2.000,00 Percentual: 2%	R$40,00
Juros	Valor Base: R$2.000,00 Percentual: 0.033% Dias: 35	R$23,10
Pagamento	Meio de Pagamento: Dinheiro	R$2063,10
Saldo Devedor		R$0,00

Pagamentos

Um pagamento pode ser criado a partir de uma operação da registradora ou de uma transação de um gateway.

Alguns tipos de pagamento como cheque, cartão de crédito e cartão de débito, que são criados pela registradora ficam com status pendente, ou seja, é necessário realizar a conciliação manual para atualizar o status para pago após a conferência.

Um pagamento, em geral, tem as seguintes propriedades:

• Data
• Responsável Financeiro
• Tipo
• Valor
• Meio de Pagamento
• Status

O tipo de um pagamento pode ser entrada ou saída e depende da operação da registradora ter sido de entrada ou saída. Ou seja, se for um pagamento associado a um recebimento, o tipo será de entrada, se o pagamento estiver associado a um título a pagar ou ressarcimento, será de saída.

Além dessas, um pagamento pode ter algumas propriedades que dependem do meio de pagamento.

Para um pagamento em cheque:

• Banco
• Agência
• Conta
• Data de Vencimento

Para um pagamento em cartão de crédito ou cartão de débito:

• Bandeira
• Documento

Para uma transferência bancária:

• Banco
• Agência
• Conta
• Observação

Avisos

Os avisos são importante para ajudar a controlar a inadimplência por meio de uma comunicação direta, por e-mail, com os responsáveis financeiros.

Um aviso tem as seguintes propriedades:

• Descrição
• Condição
• Assunto
• Mensagem

A condição pode ser "dias antes da data de vencimento" ou "dias em atraso" e serve para enviar um aviso de acordo com o número de dias definido na condição.

Na mensagem é possível colocar variáveis como:

Variável	Descrição
{personName}	Nome do responsável financeiro
{balance}	Saldo da fatura
{dueDate}	Data de vencimento
{contractUrl}	URL do contrato, que é importante para que o responsável financeiro possa acessar o contrato ao receber o aviso por e-mail

Após cadastrar os avisos o sistema vai encaminha-los automaticamente para os responsáveis financeiros de acordo com as condições.