Artigo Gateway de Pagamento

2020-11-11T12:52:09Z

Documentação Financeiro

2020-06-05T15:00:14Z

Vivianemonteiro: /* Gateways */

O módulo financeiro é responsável por controlar toda a gestão financeira da instituição de ensino, desde aspectos básicos como o cadastro dos itens, descontos e contas até a gestão dos recebíveis, dando suporte a operações de compra, desconto, cancelamento, financiamento, renegociação e ressarcimento, além do controle das registradoras, que permitem receber diversos meios de pagamento como dinheiro, cheque, cartão de crédito, cartão de débito e transferência bancária.

Além disso, também existem integrações com os principais facilitadores de pagamento do mercado, como o PagSeguro, Paypal, Pagar.me e PJBank, que permitem realizar o recebimento on-line, tanto por meio de boleto bancário quanto cartão de crédito.

O módulo financeiro está presente disponível em diversos fluxos de negócio da plataforma como na matrícula, nos eventos e no protocolo.

O sistema está dividido em:

== Contas ==

Uma conta é basicamente uma estrutura de créditos e débitos responsável por abstrair tanto uma conta bancária quanto uma conta interna da instituição de ensino. Uma conta interna pode ser referente a um cofre ou qualquer outro local utilizado para manter dinheiro em espécie e que pode ser utilizado para abastecer a registradora.

Segue abaixo alguns exemplos:

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Descrição
|| Tipo
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Santander
|| Banco
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Itaú
|| Banco
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Cofre
|| Dinheiro
|-
|}

Após cadastrar uma conta, é possível realizar transações de crédito e débito em cada uma delas, ou mesmo transações de transferência entre contas. Uma transação tem as seguintes características:

* Tipo
* Mensagem
* Valor
* Data

Segue abaixo alguns exemplos:

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Data
|| Tipo
|| Mensagem
| align=right| Valor
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| 01/01/2018
|| Crédito
|| Cheque do banco 001 agência 8978 conta 987987
| align=right| <span style="color:#000000;">R$1.380,00</span>
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| 01/01/2018
|| Débito
|| Transferência para a registradora 001
| align=right| <span style="color:#000000;">-R$100,00</span>
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| 01/01/2018
|| Crédito
|| Cartão de crédito 786876
| align=right| <span style="color:#000000;">R$580,00</span>
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| 02/01/2018
|| Crédito
|| Transferência banco 137 agência 7868 conta 89798
| align=right| <span style="color:#000000;">R$3.000,00</span>
|-
|}

== Gateways ==

Os gateways são facilitadores de pagamento, responsáveis por processar transações de recebimento on-line em diversos meios de pagamento como boleto bancário e cartão de crédito.

'''''Atenção:''' Para habilitar este menu, é necessário contratar previamente o [[Artigo Gateway de Pagamento | gateway homologado]] de um de nossos parceiros.''

As características do gateway variam conforme o tipo contratado e podem incluir a chave de integração e outros campos necessários para realizar o processo de recebimento.

Dependendo do gateway, algumas operações como gerar, importar, exportar e sincronizar estão disponíveis:

=== Gerar ===

Utilizada para gerar boleto bancário em lote, quando esta opção estiver disponível no gateway de pagamento. A geração pode ser feita de 3 formas:

* Item e Competência
* Item
* Responsável Financeiro

Se for feita por Item e Competência, é possível especificar um determinado item, por exemplo, Ensino Médio, e a competência, por exemplo, 01/2018. O resultado será a geração de boletos para a fatura de 01/2018 para todos que compraram o item Ensino Médio, sendo gerado um arquivo único contendo todos os boletos, disponível para download.

Essa operação pode ser útil para instituições de ensino que querem gerar todos os boletos mensalmente, por item, imprimindo e entregando para os responsáveis financeiros.

Outra opção é por item. Essa opção é mais complexa já que envolve a geração de boletos para todas as competências, para um mesmo item. Ou seja, se existirem 1.000 alunos que compraram o item Ensino Médio, em 12 parcelas, de 01/2018 até 12/2018, 12.000 boletos serão gerados de uma só vez, em um único arquivo.

Por fim, é possível gerar boletos para um responsável financeiro específico. Por exemplo, um responsável financeiro fez a compra de um Ensino Médio para um filho e de um Ensino Fundamental I para outro filho, além de comprar também os uniformes. Se os boletos forem gerados por responsável financeiro, supondo que as compras foram parceladas entre 01/2018 e 12/2018, 12 boletos serão gerados em um único arquivo.

=== Importar ===

Utilizada para importar arquivos de retorno bancário, fazendo a conciliação de forma automática, lançando os pagamentos, além de descontos, multa e juros onde for necessário. Essa operação está disponível apenas para o gateway Cobrebem e deve ser realizada diariamente para efetuar a conciliação dos boletos pagos.

É importante ressaltar que o processo de importação deve ser realizado diariamente, mantendo as informações de pagamento sempre atualizada.

=== Exportar ===

Utilizada para exportar o arquivo de remessa bancária. Essa é uma operação está disponível apenas para o gateway Cobrebem e deve ser realizada diariamente para efetuar os registros dos boletos gerados.

Como é obrigatório o registro dos boletos bancários, é importante realizar a exportação do arquivo de remessa bancária diariamente, lembrando que caso a instituição de ensino tenha processos de negócio como matrícula ou eventos de forma on-line, pode ser melhor utilizar um gateway que faça o registro também on-line e não de forma manual.

=== Sincronizar ===

Utilizada para sincronizar as transações do gateway de forma manual, por exemplo, uma transação foi feita no gateway PagSeguro e foi paga, constando no PagSeguro como paga mas como aberta no módulo financeiro. Ao clicar em sincronizar, o módulo financeiro irá consultar o PagSeguro solicitando o status das transações e conciliando todas que estiverem com o status alterado, similar ao que acontece na operação de importação.

Essa operação pode ser executada automaticamente, de tempos em tempos, conforme a configuração realizada.

== Itens ==

Um item é a representação de um serviço ou produto que a instituição de ensino comercializa e que tem as seguintes características:

* Categoria
* Descrição
* Tipo
* Período
* Preço
* Status

A categoria é utilizada basicamente para agrupar os itens enquanto a descrição é muito importante para visualizar em diversas funcionalidades o item que foi comprado pelo responsável financeiro.

Segue abaixo alguns exemplos:

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Categoria
|| Descrição
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Cursos
|| Ensino Fundamental I
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Cursos
|| Ensino Fundamental II
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Taxas
|| Emissão de histórico escolar
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Esportes
|| Futsal
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Uniforme
|| Camiseta M
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Uniforma
|| Camiseta G
|-
|}

O item pode ser do tipo produto ou serviço, sendo que essa informação é importante para contabilizar corretamente uma determinada compra futuramente. Se for do tipo serviço, o campo período precisará ser preenchido e representa a quantidade de meses, ou períodos, em que o serviço está sendo prestado.

Segue abaixo alguns exemplos:

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Categoria
|| Descrição
|| Tipo
|| Período
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Cursos
|| Ensino Fundamental I
|| Serviço
|| 12
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Cursos
|| Ensino Fundamental II
|| Serviço
|| 12
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Taxas
|| Emissão de histórico escolar
|| Produto
|| -
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Esportes
|| Futsal
|| Serviço
|| 12
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Uniforme
|| Camiseta M
|| Produto
|| -
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Uniforme
|| Camiseta G
|| Produto
|| -
|-
|}

O preço de um item é importante para determinar o valor que deve ser pago pelo responsável financeiro e após a realização de uma compra ele é copiado, ou seja, futuramente se o preço do item for alterado não irá alterar o preço das compras já realizadas.

Por fim, o status do item pode ser ativo ou inativo, caso esteja inativo o item não estará mais disponível na compra ou nos fluxos de negócio relacionados.

== Descontos ==

Um desconto é basicamente uma forma de reduzir o valor de um item e pode ser utilizado em diversos tipos de situações como negociações, convênios com empresas e até mesmo para a aplicação de bolsas de estudo.

O desconto tem as seguintes características:

* Categoria
* Descrição
* Tipo
* Método
* Condição
* Percentual
* Valor

A categoria é utilizada basicamente para agrupar os descontos enquanto a descrição é muito importante para visualizar, em diversas funcionalidades, o desconto que foi aplicado em uma determinada compra.

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Categoria
|| Descrição
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Negociação
|| 10%
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Negociação
|| 15%
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Convênio
|| TJ/SC
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Convênio
|| BB
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Bolsa
|| 50%
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Bolsa
|| 100%
|-
|}

Um desconto é sempre aplicado sobre uma compra específica. Assim, caso exista uma fatura onde existem duas compras, uma de Ensino Médio e outra de Ensino Fundamental I, caso seja necessário aplicar 50% de desconto em toda a fatura, devem ser aplicados dois descontos de 50%, um sobre cada compra. Essa assunto será abordado em mais detalhes posteriormente, em Contrato.

O desconto pode ser de dois tipos: incondicional ou condicional.

=== Incondicional ===

Um desconto incondicional é o mais simples de ser aplicado pois não depende de nenhuma condição, assim, não é perdido em caso de não pagamento, e deve ser aplicado manualmente em um determinado contrato.

=== Condicional ===

O desconto condicional é aplicado com base em uma condição, que pode ser o pagamento em uma quantidade específica de dias antes do vencimento ou a quantidade de parcelas.

Se for utilizada a condição de dias antes do vencimento, o desconto é aplicado somente se o pagamento for realizado de acordo com a condição. Assim, no momento do pagamento, seja ele na registradora ou por meio de um gateway, o desconto será calculado e aplicado.

Vale lembrar que como o desconto condicional é aplicado automaticamente, ele deve ser vinculado a um item, podendo ou não ser restrito a uma pessoa específica.

Segue abaixo alguns exemplos:

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Item
|| Desconto
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Ensino Infantil
|| Pontualidade 10%
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Ensino Fundamental I
|| Pontualidade 10%
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Ensino Fundamental II
|| Pontualidade 10%
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Ensino Médio
|| Pontualidade 15%
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Ensino Infantil
|| Pagamento à vista 20%
|-
|}

Feitos os vínculos, o sistema irá considerá-los nos processos de compra e recebimento.

Os descontos podem ser aplicados ainda em três tipos de métodos: relativo, absoluto e manual.

=== Relativo ===

O desconto relativo é calculado de forma percentual. Em Contratos, vamos explorar mais detalhes sobre a forma de cálculo do desconto que pode mudar se o desconto for incondicional ou condicional.

=== Absoluto ===

O desconto absoluto é aplicado diretamente com o valor especificado.

=== Manual ===

O desconto manual não tem valor pré-definido, sendo possível especificar o valor no momento do lançamento.

== Contrato ==

Um contrato estabelece uma relação entre a instituição de ensino e um responsável financeiro e é composto por um conjunto de faturas, geradas a partir das compras realizadas pelo responsável financeiro em diferentes fluxos de negócio.

Além do responsável financeiro, um contrato também tem uma data de vencimento, que é um dia específico do mês, utilizado para calcular a data de vencimento das faturas. No contrato também são definidos os percentuais de multa e juros, sendo que o percentual de multa é único e o percentual de juros são diários.

Em geral, os contratos são criados automaticamente pelos fluxos de negócio como matrícula, eventos e protocolo. Ainda assim, é possível criar contratos diretamente pelo módulo financeiro, bastando existir um responsável financeiro devidamente cadastrado.

Quando criados automaticamente, o percentual de multa e juros aplicado ao contrato será o que estiver definido na configuração da instituição de ensino.

Ao abrir um contrato, diversas informações são exibidas como:

* Número
* Responsável Financeiro
* Documento
* Status
* Data de Vencimento
* Percentual de Multa
* Percentual de Juros Diários
* Saldo Devedor

O número do contrato é único e importante para localizar facilmente um determinado contrato, seja na lista de contratos ou na registradora. O status do contrato pode ser ativo ou encerrado e é útil em filtros e relatórios. Por fim, o saldo devedor representa o montante de dinheiro devido pelo responsável financeiro para a instituição de ensino e varia de acordo com as operações realizadas no contrato.

=== Fatura ===

Um contrato é composto por uma ou mais faturas, que são formadas por um conjunto de eventos.

Os status da fatura variam conforme a combinação de eventos a seguir:

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Status
|| Descrição
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Aberto
|| Existe um saldo devedor positivo mas a fatura ainda não está vencida
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Pago
|| O saldo devedor é zero e existem pagamentos
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Atrasado
|| Existe um saldo devedor positivo e a fatura está atrasada
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Cancelado
|| O saldo devedor é zero, existem cancelamentos e não existem pagamentos
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Pago a menor
|| O saldo devedor é positivo, existem pagamentos e a fatura ainda não está vencida
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Pago a maior
|| O saldo devedor é negativo e existem pagamentos
|-
|}

=== Eventos ===

Os eventos que podem ser executadas em um contrato são:

* Compra
* Desconto
* Cancelamento
* Financiamento
* Fundo
* Renegociação
* Ressarcimento
* Transação

==== Compra ====

Uma compra é uma operação realizada dentro de um contrato e representa a compra de um determinado item, que precisa estar previamente cadastrado, por parte do responsável financeiro.

A compra tem as seguintes propriedades:

* Quantidade
* Item
* Preço Unitário
* Parcelas
* Aluno
* Data de Emissão
* Data de Início
* Data de Fim

A quantidade representa a quantidade de itens comprados. Por exemplo, em uma instituição de ensino superior, onde o curso é vendido em créditos, é normal que mais de um crédito seja adquirido de uma só vez.

Após o item ser selecionado o preço unitário é carregado e ele pode ser modificado dependendo da situação, como por exemplo em compras parciais, quando alguém entra no meio de um curso e onde o valor do item precise ser ajustado.

Conforme o número de parcelas, será feito um cálculo dividindo o valor total ao longo do número de meses, a partir da data de emissão. A data de emissão pode ser tanto no passado quanto no futuro, lembrando que se for no passado podem ser provisionados multa e juros automaticamente, de acordo com os parâmetros do contrato.

O valor de cada parcela pode ser ajustado, sendo necessário apenas que o montante total esteja de acordo com a quantidade multiplicado pelo preço unitário do item.

Por fim, a data de início e fim pode ser preenchida indicando o período de prestação do serviço, para fins de contabilização. Caso não seja preenchida será considerada a data de emissão como data de início e a data de fim será calculada automaticamente com base no número de períodos configurado no item.

Considerando a compra do item Ensino Infantil, no valor de R$3.000,00 em 3 parcelas, com data de emissão em 01/01/2018:

'''01/2018'''

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Evento
|| Descrição
| align=right| Valor
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Compra
|| Ensino Infantil (1/3)
| align=right| R$1.000,00
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Saldo Devedor
||
| align=right| R$1.000,00
|-
|}

'''02/2018'''

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Evento
|| Descrição
| align=right| Valor
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Compra
|| Ensino Infantil (2/3)
| align=right| R$1.000,00
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Saldo Devedor
||
| align=right| R$1.000,00
|-
|}

'''03/2018'''

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Evento
|| Descrição
| align=right| Valor
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Compra
|| Ensino Infantil (3/3)
| align=right| R$1.000,00
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Saldo Devedor
||
| align=right| R$1.000,00
|-
|}

==== Desconto ====

Um desconto é uma operação realizada dentro de um contrato, sobre uma compra específica e para isso, o desconto precisa estar previamente cadastrado. O desconto pode ser aplicado de duas formas, no contrato ou na fatura.

Se o desconto for aplicado no contrato, o valor do desconto será rateado em todas as faturas onde a compra estiver sido parcelada, por exemplo:

Considere um desconto de 10% aplicado sobre a compra do item Ensino Infantil, que custa R$3.000,00, feita em 3 parcelas, a partir de 01/01/2018:

'''01/2018'''

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Evento
|| Descrição
| align=right| Valor
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Compra
|| Ensino Infantil (1/3)
| align=right| R$1.000,00
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Desconto
|| 10%
| align=right| -R$100,00
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Saldo Devedor
||
| align=right| R$900,00
|-
|}

'''02/2018'''

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Evento
|| Descrição
| align=right| Valor
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Compra
|| Ensino Infantil (2/3)
| align=right| R$1.000,00
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Desconto
|| 10%
| align=right| -R$100,00
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Saldo Devedor
||
| align=right| R$900,00
|-
|}

'''03/2018'''

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Evento
|| Descrição
| align=right| Valor
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Compra
|| Ensino Infantil (3/3)
| align=right| R$1.000,00
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Desconto
|| 10%
| align=right| -R$100,00
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Saldo Devedor
||
| align=right| R$900,00
|-
|}

O desconto também pode ser aplicado em uma fatura específica. Nesse caso, o desconto será aplicado apenas sobre parte da compra, conforme o parcelamento estabelecido. Considera um desconto de 10% aplicado apenas sobre a primeira parcela da compra do item Ensino Infantil, na fatura de 01/2018, mantendo as faturas de 02/2018 e 03/2018 inalteradas.

'''01/2018'''

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Evento
|| Descrição
| align=right| Valor
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Compra
|| Ensino Infantil (1/3)
| align=right| R$1.000,00
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Desconto
|| 10%
| align=right| -R$100,00
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Saldo Devedor
||
| align=right| R$900,00
|-
|}

'''02/2018'''

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Evento
|| Descrição
| align=right| Valor
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Compra
|| Ensino Infantil (2/3)
| align=right| R$1.000,00
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Saldo Devedor
||
| align=right| R$1.000,00
|-
|}

'''03/2018'''

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Evento
|| Descrição
| align=right| Valor
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Compra
|| Ensino Infantil (3/3)
| align=right| R$1.000,00
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Saldo Devedor
||
| align=right| R$1.000,00
|-
|}

Outro aspecto importante é que o desconto é aplicado sobre o valor bruto da compra. Considere novamente a compra do item Ensino Infantil, dessa vez com dois descontos, um de 10% e outro de 15%, na fatura de 01/2018.

'''01/2018'''

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Evento
|| Descrição
| align=right| Valor
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Compra
|| Ensino Infantil (1/3)
| align=right| R$1.000,00
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Desconto
|| 10%
| align=right| -R$100,00
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Desconto
|| 15%
| align=right| -R$150,00
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Saldo Devedor
||
| align=right| R$750,00
|-
|}

No caso dos descontos condicionais, o desconto é aplicado sempre sobre o valor líquido da compra, debitados os descontos incondicionais ou outras reduções já aplicadas. Isso é importante porque o desconto condicional é um desconto financeiro, que deve ser aplicado sobre o valor final da compra.

Considere o pagamento da fatura 01/2018 utilizada no exemplo anterior, caso incidisse um desconto condicional de 5% referente a pontualidade no pagamento.

'''01/2018'''

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Evento
|| Descrição
| align=right| Valor
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Compra
|| Ensino Infantil (1/3)
| align=right| R$1.000,00
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Desconto
|| 10%
| align=right| -R$100,00
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Desconto
|| 15%
| align=right| -R$150,00
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Pagamento
|| Dinheiro
| align=right| R$712,50
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Desconto
|| Pontualidade 5%
| align=right| -R$12,50
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Saldo Devedor
||
| align=right| R$0,00
|-
|}

==== Cancelamento ====

Um cancelamento é uma operação que reduz o valor de uma compra, mas é categorizado de uma forma diferente. Deve ser utilizado nos casos onde alguém comprou um determinado serviço mas por qualquer motivo cancelou ao longo do período de prestação.

O cancelamento tem as seguintes propriedades:

* Compra
* Motivo
* Lista de faturas

O motivo é um campo obrigatório e deve ser preenchido. Além disso, é possível definir o valor do cancelamento que deve ser aplicado em cada fatura.

O valor de cancelamento definido na lista de faturas irá abater o valor da compra como no exemplo a seguir:

'''01/2018'''

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Evento
|| Descrição
| align=right| Valor
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Compra
|| Ensino Infantil (1/3)
| align=right| R$1.000,00
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Cancelamento
|| Mudança de cidade
| align=right| -R$950,00
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Saldo Devedor
||
| align=right| R$50,00
|-
|}

Nesse cenário, foi cancelado 95% do valor da compra e deixado 5% para que fosse pago pelo responsável financeiro.

==== Renegociação ====

Uma renegociação é uma operação que é aplicada sobre uma ou mais faturas em atraso, permitindo que as mesmas sejam renegociadas também em uma ou mais faturas.

A renegociação tem as seguintes propriedades:

* Parcelas
* Data de emissão
* Ignorar multa
* Ignorar juros

O valor total das faturas em atraso selecionadas para renegociação será somado e dividido pela quantidade de parcelas e lançado a partir da data de emissão.

Considere a renegociação de duas faturas em atraso, no valor de R$1.000,00 cada uma, referente a 01/2018 e 02/2018, em 3 parcelas de 666,66, a partir de 04/2018.

'''01/2018'''

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Evento
|| Descrição
| align=right| Valor
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Compra
|| Ensino Infantil (1/3)
| align=right| R$1.000,00
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Estorno
|| Renegociação
| align=right| -R$1.000,00
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Saldo Devedor
||
| align=right| R$0,00
|-
|}

'''02/2018'''

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Evento
|| Descrição
| align=right| Valor
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Compra
|| Ensino Infantil (2/3)
| align=right| R$1.000,00
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Estorno
|| Renegociação
| align=right| -R$1.000,00
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Saldo Devedor
||
| align=right| R$0,00
|-
|}

'''04/2018'''

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Evento
|| Descrição
| align=right| Valor
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Renegociação
|| Faturas: 01/2018, 02/2018 (1/3)
| align=right| R$666,66
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Saldo Devedor
||
| align=right| R$666,66
|-
|}

'''05/2018'''

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Evento
|| Descrição
| align=right| Valor
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Renegociação
|| Faturas: 01/2018, 02/2018 (2/3)
| align=right| R$666,66
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Saldo Devedor
||
| align=right| R$666,66
|-
|}

'''06/2018'''

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Evento
|| Descrição
| align=right| Valor
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Renegociação
|| Faturas: 01/2018, 02/2018 (3/3)
| align=right| R$666,67
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Saldo Devedor
||
| align=right| R$666,67
|-
|}

Caso a divisão não seja igual, o saldo restante é lançado na última fatura, como no cenário anterior, a fatura 06/2018 é R$0,01 maior que as faturas 04/2018 e 05/2018.

Se a opção de ignorar multa e juros não for selecionada, a multa e os juros referentes ao período são calculados e incorporados nas faturas.

==== Ressarcimento ====

Um ressarcimento é uma operação aplicada sobre faturas que tem saldo credor, seja por causa de uma pagamento a maior ou um pagamento seguido de um cancelamento. Nessas situações, um ressarcimento pode ser aplicado, seja para devolver o montante pago para o responsável financeiro ou para estornar de faturas subsequentes.

Um ressarcimento tem as seguintes propriedades:

* Fatura
* Tipo
* Lista de faturas

Existem dois tipos de ressarcimento, registradora ou faturas. Caso não existam faturas em aberto e o montante deva ser devolvido, deve ser selecionado o tipo registradora. Isso fará com que o ressarcimento fique em aberto aguardando uma operação de saída, que será abordada em registradoras.

Caso existam faturas em aberto, o montante disponível pode ser utilizado para estornar total ou parcialmente outras faturas, nesse caso deve ser selecionado o tipo faturas, seguido pela seleção das faturas desejadas.

O montante disponível será distribuído pela faturas selecionadas, conforme o montante disponível.

Considere o ressarcimento de uma fatura, de 01/2018, paga a maior, onde o saldo credor é de R$1500,00, que será utilizado para estornar parcialmente duas faturas, de 02/2018 e 03/2018 no valor de R$1.000,00 cada uma.

'''01/2018'''

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Evento
|| Descrição
| align=right| Valor
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Compra
|| Ensino Infantil (1/3)
| align=right| R$1.000,00
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Pagamento
|| Dinheiro
| align=right| R$2.500,00
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Ressarcimento
||
| align=right| -R$1.500,00
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Saldo Devedor
||
| align=right| R$0,00
|-
|}

'''02/2018'''

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Evento
|| Descrição
| align=right| Valor
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Compra
|| Ensino Infantil (2/3)
| align=right| R$1.000,00
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Estorno
|| Ressarcimento
| align=right| -R$1.000,00
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Saldo Devedor
||
| align=right| R$0,00
|-
|}

'''03/2018'''

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Evento
|| Descrição
| align=right| Valor
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Compra
|| Ensino Infantil (3/3)
| align=right| R$1.000,00
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Estorno
|| Ressarcimento
| align=right| -R$500,00
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Saldo Devedor
||
| align=right| R$500,00
|-
|}

== Títulos a Pagar ==

Um título a pagar representa um compromisso de pagamento da instituição de ensino. O pagamento dos títulos a pagar é realizado por meio de uma operação de saída, na registradora.

O título a pagar tem as seguintes propriedades:

* Categoria
* Descrição
* Responsável Financeiro
* Valor
* Data de Vencimento
* Status

O status varia conforme a combinação de eventos a seguir:

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Status
|| Descrição
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Aberto
|| O saldo devedor é positivo mas o título ainda não está vencido
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Pago
|| O saldo devedor é zero
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Atrasado
|| O saldo devedor é positivo e o título está vencido
|-
|}

Para registrar o pagamento de um título a pagar, basta criar uma operação de saída na registradora, localizar o título e adicionar o pagamento. Ao clicar em finalizar o status do título irá mudar de pendente para pago.

== Registradoras ==

A registradora é responsável por registrar operações, que podem ser de entrada ou saída, permitindo que a instituição de ensino realize processos de recebimentos ou pagamentos, utilizando diversos meios de pagamento, de uma forma organizada.

A registradora precisa ser aberta antes de começar a registrar operações e para isso é necessário selecionar uma conta do tipo dinheiro e o montante que deve ser transferido para a registradora.

Uma operação tem as seguintes características:

* Tipo
* Responsável Financeiro
* Data da Operação
* Ignorar Multa
* Ignorar Juros

Em uma operação de entrada, utilizada para registrar recebimentos, é possível localizar contratos e selecionar uma ou mais faturas paga pagamento. Ao selecionar as faturas, automaticamente são calculados os descontos condicionais, multa e juros, caso a opção ignorar multa e ignorar juros não estiver selecionada. Já em uma operação de saída, utilizada para registrar pagamentos, é possível localizar ressarcimentos pendentes em contratos ou títulos a pagar.

Em ambos os casos, um saldo da operação será calculado e com isso é possível adicionar pagamentos que podem ser dos seguintes meios de pagamento:

* Dinheiro
* Cheque
* Cartão de Crédito
* Cartão de Débito
* Transferência Bancária

No pagamento em dinheiro, basta informar o montante que está sendo pago. Já no pagamento em cheque é necessário preencher as informações referentes ao banco, número do cheque, data de vencimento, agência e conta corrente. Posteriormente, a conciliação deve ser realizada no controle de pagamentos.

Os pagamentos em cartão de crédito e débito não são on-line, são realizados por meio de terminais fornecidos pelos adquirentes e lançados manualmente no sistema. Para isso, é necessário informar a bandeira e o número do documento para realizar a conciliação posteriormente, no controle de pagamentos.

A transferência bancária também pode ser registrada, informando o banco, agência e a conta corrente.

Com isso, o mais normal é que o saldo da operação seja zero e a operação seja finalizada, lançando os pagamentos e possíveis descontos condicionais, multa e juros nas faturas envolvidas na operação de entrada e alterados os status de pagamento em ressarcimentos e títulos a pagar.

O saldo pode ser maior ou menos que zero, nesse caso provavelmente a operação irá ocasionar um pagamento a menor ou a maior na fatura, que pode ser ajustado posteriormente por meio de um pagamento adicional ou um ressarcimento.

Após a utilização de uma registradora, geralmente ao final do dia, ela pode ser encerrada e o montante recebido em espécie transferido para uma conta do tipo dinheiro.

=== Multa e Juros ===

Caso a fatura esteja atrasada, a multa e os juros serão calculados, com base nos percentuais definidos no contrato.

Considere o recebimento de uma fatura atrasada, com data de vencimento em 10/09/2018, e saldo devedor de R$2.000,00.

Cenário 1: Recebimento em 15/10/2018

Após o recebimento, a fatura ficará:

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|-
! Evento !! Descrição !! Valor
|-
| Compra || Ensino Fundamental (1/6) || R$2.000,00
|-
| Multa || Valor Base: R$2.000,00<br/>Percentual: 2% || R$40,00
|-
| Juros || Valor Base: R$2.000,00<br/>Percentual: 0.033%<br/>Dias: 35 || R$23,10
|-
| Pagamento || Meio de Pagamento: Dinheiro || R$2063,10
|-
| Saldo Devedor || || R$0,00
|}

== Pagamentos ==

Um pagamento pode ser criado a partir de uma operação da registradora ou de uma transação de um gateway.

Alguns tipos de pagamento como cheque, cartão de crédito e cartão de débito, que são criados pela registradora ficam com status pendente, ou seja, é necessário realizar a conciliação manual para atualizar o status para pago após a conferência.

Um pagamento, em geral, tem as seguintes propriedades:

* Data
* Responsável Financeiro
* Tipo
* Valor
* Meio de Pagamento
* Status

O tipo de um pagamento pode ser entrada ou saída e depende da operação da registradora ter sido de entrada ou saída. Ou seja, se for um pagamento associado a um recebimento, o tipo será de entrada, se o pagamento estiver associado a um título a pagar ou ressarcimento, será de saída.

Além dessas, um pagamento pode ter algumas propriedades que dependem do meio de pagamento.

Para um pagamento em <u>cheque</u>:

* Banco
* Agência
* Conta
* Data de Vencimento

Para um pagamento em <u>cartão de crédito</u> ou <u>cartão de débito</u>:

* Bandeira
* Documento

Para uma <u>transferência bancária</u>:

* Banco
* Agência
* Conta
* Observação

== Avisos ==

Os avisos são importante para ajudar a controlar a inadimplência por meio de uma comunicação direta, por e-mail, com os responsáveis financeiros.

Um aviso tem as seguintes propriedades:

* Descrição
* Condição
* Assunto
* Mensagem

A condição pode ser "dias antes da data de vencimento" ou "dias em atraso" e serve para enviar um aviso de acordo com o número de dias definido na condição.

Na mensagem é possível colocar variáveis como:

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Variável
|| Descrição
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| {personName}
|| Nome do responsável financeiro
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| {balance}
|| Saldo da fatura
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| {dueDate}
|| Data de vencimento
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| {contractUrl}
|| URL do contrato, que é importante para que o responsável financeiro possa acessar o contrato ao receber o aviso por e-mail
|-
|}

Após cadastrar os avisos o sistema vai encaminha-los automaticamente para os responsáveis financeiros de acordo com as condições.

Documentação Financeiro

2020-05-28T12:51:50Z

Vivianemonteiro: /* Incondicional */

O módulo financeiro é responsável por controlar toda a gestão financeira da instituição de ensino, desde aspectos básicos como o cadastro dos itens, descontos e contas até a gestão dos recebíveis, dando suporte a operações de compra, desconto, cancelamento, financiamento, renegociação e ressarcimento, além do controle das registradoras, que permitem receber diversos meios de pagamento como dinheiro, cheque, cartão de crédito, cartão de débito e transferência bancária.

Além disso, também existem integrações com os principais facilitadores de pagamento do mercado, como o PagSeguro, Paypal, Pagar.me e PJBank, que permitem realizar o recebimento on-line, tanto por meio de boleto bancário quanto cartão de crédito.

O módulo financeiro está presente disponível em diversos fluxos de negócio da plataforma como na matrícula, nos eventos e no protocolo.

O sistema está dividido em:

== Contas ==

Uma conta é basicamente uma estrutura de créditos e débitos responsável por abstrair tanto uma conta bancária quanto uma conta interna da instituição de ensino. Uma conta interna pode ser referente a um cofre ou qualquer outro local utilizado para manter dinheiro em espécie e que pode ser utilizado para abastecer a registradora.

Segue abaixo alguns exemplos:

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Descrição
|| Tipo
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Santander
|| Banco
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Itaú
|| Banco
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Cofre
|| Dinheiro
|-
|}

Após cadastrar uma conta, é possível realizar transações de crédito e débito em cada uma delas, ou mesmo transações de transferência entre contas. Uma transação tem as seguintes características:

* Tipo
* Mensagem
* Valor
* Data

Segue abaixo alguns exemplos:

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Data
|| Tipo
|| Mensagem
| align=right| Valor
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| 01/01/2018
|| Crédito
|| Cheque do banco 001 agência 8978 conta 987987
| align=right| <span style="color:#000000;">R$1.380,00</span>
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| 01/01/2018
|| Débito
|| Transferência para a registradora 001
| align=right| <span style="color:#000000;">-R$100,00</span>
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| 01/01/2018
|| Crédito
|| Cartão de crédito 786876
| align=right| <span style="color:#000000;">R$580,00</span>
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| 02/01/2018
|| Crédito
|| Transferência banco 137 agência 7868 conta 89798
| align=right| <span style="color:#000000;">R$3.000,00</span>
|-
|}

== Gateways ==

Os gateways são facilitadores de pagamento, responsáveis por processar transações de recebimento on-line em diversos meios de pagamento como boleto bancário e cartão de crédito.

'''''Atenção:''' Para habilitar este menu, é necessário contratar previamente o [[Artigo Gateway de Pagamento | gateway]] de um de nossos parceiros.''

As características do gateway variam conforme o tipo contratado e podem incluir a chave de integração e outros campos necessários para realizar o processo de recebimento.

Dependendo do gateway, algumas operações como gerar, importar, exportar e sincronizar estão disponíveis:

=== Gerar ===

Utilizada para gerar boleto bancário em lote, quando esta opção estiver disponível no gateway de pagamento. A geração pode ser feita de 3 formas:

* Item e Competência
* Item
* Responsável Financeiro

Se for feita por Item e Competência, é possível especificar um determinado item, por exemplo, Ensino Médio, e a competência, por exemplo, 01/2018. O resultado será a geração de boletos para a fatura de 01/2018 para todos que compraram o item Ensino Médio, sendo gerado um arquivo único contendo todos os boletos, disponível para download.

Essa operação pode ser útil para instituições de ensino que querem gerar todos os boletos mensalmente, por item, imprimindo e entregando para os responsáveis financeiros.

Outra opção é por item. Essa opção é mais complexa já que envolve a geração de boletos para todas as competências, para um mesmo item. Ou seja, se existirem 1.000 alunos que compraram o item Ensino Médio, em 12 parcelas, de 01/2018 até 12/2018, 12.000 boletos serão gerados de uma só vez, em um único arquivo.

Por fim, é possível gerar boletos para um responsável financeiro específico. Por exemplo, um responsável financeiro fez a compra de um Ensino Médio para um filho e de um Ensino Fundamental I para outro filho, além de comprar também os uniformes. Se os boletos forem gerados por responsável financeiro, supondo que as compras foram parceladas entre 01/2018 e 12/2018, 12 boletos serão gerados em um único arquivo.

=== Importar ===

Utilizada para importar arquivos de retorno bancário, fazendo a conciliação de forma automática, lançando os pagamentos, além de descontos, multa e juros onde for necessário. Essa operação está disponível apenas para o gateway Cobrebem e deve ser realizada diariamente para efetuar a conciliação dos boletos pagos.

É importante ressaltar que o processo de importação deve ser realizado diariamente, mantendo as informações de pagamento sempre atualizada.

=== Exportar ===

Utilizada para exportar o arquivo de remessa bancária. Essa é uma operação está disponível apenas para o gateway Cobrebem e deve ser realizada diariamente para efetuar os registros dos boletos gerados.

Como é obrigatório o registro dos boletos bancários, é importante realizar a exportação do arquivo de remessa bancária diariamente, lembrando que caso a instituição de ensino tenha processos de negócio como matrícula ou eventos de forma on-line, pode ser melhor utilizar um gateway que faça o registro também on-line e não de forma manual.

=== Sincronizar ===

Utilizada para sincronizar as transações do gateway de forma manual, por exemplo, uma transação foi feita no gateway PagSeguro e foi paga, constando no PagSeguro como paga mas como aberta no módulo financeiro. Ao clicar em sincronizar, o módulo financeiro irá consultar o PagSeguro solicitando o status das transações e conciliando todas que estiverem com o status alterado, similar ao que acontece na operação de importação.

Essa operação pode ser executada automaticamente, de tempos em tempos, conforme a configuração realizada.

== Itens ==

Um item é a representação de um serviço ou produto que a instituição de ensino comercializa e que tem as seguintes características:

* Categoria
* Descrição
* Tipo
* Período
* Preço
* Status

A categoria é utilizada basicamente para agrupar os itens enquanto a descrição é muito importante para visualizar em diversas funcionalidades o item que foi comprado pelo responsável financeiro.

Segue abaixo alguns exemplos:

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Categoria
|| Descrição
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Cursos
|| Ensino Fundamental I
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Cursos
|| Ensino Fundamental II
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Taxas
|| Emissão de histórico escolar
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Esportes
|| Futsal
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Uniforme
|| Camiseta M
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Uniforma
|| Camiseta G
|-
|}

O item pode ser do tipo produto ou serviço, sendo que essa informação é importante para contabilizar corretamente uma determinada compra futuramente. Se for do tipo serviço, o campo período precisará ser preenchido e representa a quantidade de meses, ou períodos, em que o serviço está sendo prestado.

Segue abaixo alguns exemplos:

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Categoria
|| Descrição
|| Tipo
|| Período
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Cursos
|| Ensino Fundamental I
|| Serviço
|| 12
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Cursos
|| Ensino Fundamental II
|| Serviço
|| 12
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Taxas
|| Emissão de histórico escolar
|| Produto
|| -
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Esportes
|| Futsal
|| Serviço
|| 12
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Uniforme
|| Camiseta M
|| Produto
|| -
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Uniforme
|| Camiseta G
|| Produto
|| -
|-
|}

O preço de um item é importante para determinar o valor que deve ser pago pelo responsável financeiro e após a realização de uma compra ele é copiado, ou seja, futuramente se o preço do item for alterado não irá alterar o preço das compras já realizadas.

Por fim, o status do item pode ser ativo ou inativo, caso esteja inativo o item não estará mais disponível na compra ou nos fluxos de negócio relacionados.

== Descontos ==

Um desconto é basicamente uma forma de reduzir o valor de um item e pode ser utilizado em diversos tipos de situações como negociações, convênios com empresas e até mesmo para a aplicação de bolsas de estudo.

O desconto tem as seguintes características:

* Categoria
* Descrição
* Tipo
* Método
* Condição
* Percentual
* Valor

A categoria é utilizada basicamente para agrupar os descontos enquanto a descrição é muito importante para visualizar, em diversas funcionalidades, o desconto que foi aplicado em uma determinada compra.

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Categoria
|| Descrição
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Negociação
|| 10%
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Negociação
|| 15%
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Convênio
|| TJ/SC
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Convênio
|| BB
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Bolsa
|| 50%
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Bolsa
|| 100%
|-
|}

Um desconto é sempre aplicado sobre uma compra específica. Assim, caso exista uma fatura onde existem duas compras, uma de Ensino Médio e outra de Ensino Fundamental I, caso seja necessário aplicar 50% de desconto em toda a fatura, devem ser aplicados dois descontos de 50%, um sobre cada compra. Essa assunto será abordado em mais detalhes posteriormente, em Contrato.

O desconto pode ser de dois tipos: incondicional ou condicional.

=== Incondicional ===

Um desconto incondicional é o mais simples de ser aplicado pois não depende de nenhuma condição, assim, não é perdido em caso de não pagamento, e deve ser aplicado manualmente em um determinado contrato.

=== Condicional ===

O desconto condicional é aplicado com base em uma condição, que pode ser o pagamento em uma quantidade específica de dias antes do vencimento ou a quantidade de parcelas.

Se for utilizada a condição de dias antes do vencimento, o desconto é aplicado somente se o pagamento for realizado de acordo com a condição. Assim, no momento do pagamento, seja ele na registradora ou por meio de um gateway, o desconto será calculado e aplicado.

Vale lembrar que como o desconto condicional é aplicado automaticamente, ele deve ser vinculado a um item, podendo ou não ser restrito a uma pessoa específica.

Segue abaixo alguns exemplos:

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Item
|| Desconto
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Ensino Infantil
|| Pontualidade 10%
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Ensino Fundamental I
|| Pontualidade 10%
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Ensino Fundamental II
|| Pontualidade 10%
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Ensino Médio
|| Pontualidade 15%
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Ensino Infantil
|| Pagamento à vista 20%
|-
|}

Feitos os vínculos, o sistema irá considerá-los nos processos de compra e recebimento.

Os descontos podem ser aplicados ainda em três tipos de métodos: relativo, absoluto e manual.

=== Relativo ===

O desconto relativo é calculado de forma percentual. Em Contratos, vamos explorar mais detalhes sobre a forma de cálculo do desconto que pode mudar se o desconto for incondicional ou condicional.

=== Absoluto ===

O desconto absoluto é aplicado diretamente com o valor especificado.

=== Manual ===

O desconto manual não tem valor pré-definido, sendo possível especificar o valor no momento do lançamento.

== Contrato ==

Um contrato estabelece uma relação entre a instituição de ensino e um responsável financeiro e é composto por um conjunto de faturas, geradas a partir das compras realizadas pelo responsável financeiro em diferentes fluxos de negócio.

Além do responsável financeiro, um contrato também tem uma data de vencimento, que é um dia específico do mês, utilizado para calcular a data de vencimento das faturas. No contrato também são definidos os percentuais de multa e juros, sendo que o percentual de multa é único e o percentual de juros são diários.

Em geral, os contratos são criados automaticamente pelos fluxos de negócio como matrícula, eventos e protocolo. Ainda assim, é possível criar contratos diretamente pelo módulo financeiro, bastando existir um responsável financeiro devidamente cadastrado.

Quando criados automaticamente, o percentual de multa e juros aplicado ao contrato será o que estiver definido na configuração da instituição de ensino.

Ao abrir um contrato, diversas informações são exibidas como:

* Número
* Responsável Financeiro
* Documento
* Status
* Data de Vencimento
* Percentual de Multa
* Percentual de Juros Diários
* Saldo Devedor

O número do contrato é único e importante para localizar facilmente um determinado contrato, seja na lista de contratos ou na registradora. O status do contrato pode ser ativo ou encerrado e é útil em filtros e relatórios. Por fim, o saldo devedor representa o montante de dinheiro devido pelo responsável financeiro para a instituição de ensino e varia de acordo com as operações realizadas no contrato.

=== Fatura ===

Um contrato é composto por uma ou mais faturas, que são formadas por um conjunto de eventos.

Os status da fatura variam conforme a combinação de eventos a seguir:

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Status
|| Descrição
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Aberto
|| Existe um saldo devedor positivo mas a fatura ainda não está vencida
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Pago
|| O saldo devedor é zero e existem pagamentos
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Atrasado
|| Existe um saldo devedor positivo e a fatura está atrasada
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Cancelado
|| O saldo devedor é zero, existem cancelamentos e não existem pagamentos
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Pago a menor
|| O saldo devedor é positivo, existem pagamentos e a fatura ainda não está vencida
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Pago a maior
|| O saldo devedor é negativo e existem pagamentos
|-
|}

=== Eventos ===

Os eventos que podem ser executadas em um contrato são:

* Compra
* Desconto
* Cancelamento
* Financiamento
* Fundo
* Renegociação
* Ressarcimento
* Transação

==== Compra ====

Uma compra é uma operação realizada dentro de um contrato e representa a compra de um determinado item, que precisa estar previamente cadastrado, por parte do responsável financeiro.

A compra tem as seguintes propriedades:

* Quantidade
* Item
* Preço Unitário
* Parcelas
* Aluno
* Data de Emissão
* Data de Início
* Data de Fim

A quantidade representa a quantidade de itens comprados. Por exemplo, em uma instituição de ensino superior, onde o curso é vendido em créditos, é normal que mais de um crédito seja adquirido de uma só vez.

Após o item ser selecionado o preço unitário é carregado e ele pode ser modificado dependendo da situação, como por exemplo em compras parciais, quando alguém entra no meio de um curso e onde o valor do item precise ser ajustado.

Conforme o número de parcelas, será feito um cálculo dividindo o valor total ao longo do número de meses, a partir da data de emissão. A data de emissão pode ser tanto no passado quanto no futuro, lembrando que se for no passado podem ser provisionados multa e juros automaticamente, de acordo com os parâmetros do contrato.

O valor de cada parcela pode ser ajustado, sendo necessário apenas que o montante total esteja de acordo com a quantidade multiplicado pelo preço unitário do item.

Por fim, a data de início e fim pode ser preenchida indicando o período de prestação do serviço, para fins de contabilização. Caso não seja preenchida será considerada a data de emissão como data de início e a data de fim será calculada automaticamente com base no número de períodos configurado no item.

Considerando a compra do item Ensino Infantil, no valor de R$3.000,00 em 3 parcelas, com data de emissão em 01/01/2018:

'''01/2018'''

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Evento
|| Descrição
| align=right| Valor
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Compra
|| Ensino Infantil (1/3)
| align=right| R$1.000,00
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Saldo Devedor
||
| align=right| R$1.000,00
|-
|}

'''02/2018'''

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Evento
|| Descrição
| align=right| Valor
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Compra
|| Ensino Infantil (2/3)
| align=right| R$1.000,00
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Saldo Devedor
||
| align=right| R$1.000,00
|-
|}

'''03/2018'''

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Evento
|| Descrição
| align=right| Valor
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Compra
|| Ensino Infantil (3/3)
| align=right| R$1.000,00
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Saldo Devedor
||
| align=right| R$1.000,00
|-
|}

==== Desconto ====

Um desconto é uma operação realizada dentro de um contrato, sobre uma compra específica e para isso, o desconto precisa estar previamente cadastrado. O desconto pode ser aplicado de duas formas, no contrato ou na fatura.

Se o desconto for aplicado no contrato, o valor do desconto será rateado em todas as faturas onde a compra estiver sido parcelada, por exemplo:

Considere um desconto de 10% aplicado sobre a compra do item Ensino Infantil, que custa R$3.000,00, feita em 3 parcelas, a partir de 01/01/2018:

'''01/2018'''

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Evento
|| Descrição
| align=right| Valor
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Compra
|| Ensino Infantil (1/3)
| align=right| R$1.000,00
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Desconto
|| 10%
| align=right| -R$100,00
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Saldo Devedor
||
| align=right| R$900,00
|-
|}

'''02/2018'''

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Evento
|| Descrição
| align=right| Valor
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Compra
|| Ensino Infantil (2/3)
| align=right| R$1.000,00
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Desconto
|| 10%
| align=right| -R$100,00
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Saldo Devedor
||
| align=right| R$900,00
|-
|}

'''03/2018'''

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Evento
|| Descrição
| align=right| Valor
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Compra
|| Ensino Infantil (3/3)
| align=right| R$1.000,00
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Desconto
|| 10%
| align=right| -R$100,00
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Saldo Devedor
||
| align=right| R$900,00
|-
|}

O desconto também pode ser aplicado em uma fatura específica. Nesse caso, o desconto será aplicado apenas sobre parte da compra, conforme o parcelamento estabelecido. Considera um desconto de 10% aplicado apenas sobre a primeira parcela da compra do item Ensino Infantil, na fatura de 01/2018, mantendo as faturas de 02/2018 e 03/2018 inalteradas.

'''01/2018'''

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Evento
|| Descrição
| align=right| Valor
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Compra
|| Ensino Infantil (1/3)
| align=right| R$1.000,00
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Desconto
|| 10%
| align=right| -R$100,00
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Saldo Devedor
||
| align=right| R$900,00
|-
|}

'''02/2018'''

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Evento
|| Descrição
| align=right| Valor
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Compra
|| Ensino Infantil (2/3)
| align=right| R$1.000,00
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Saldo Devedor
||
| align=right| R$1.000,00
|-
|}

'''03/2018'''

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Evento
|| Descrição
| align=right| Valor
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Compra
|| Ensino Infantil (3/3)
| align=right| R$1.000,00
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Saldo Devedor
||
| align=right| R$1.000,00
|-
|}

Outro aspecto importante é que o desconto é aplicado sobre o valor bruto da compra. Considere novamente a compra do item Ensino Infantil, dessa vez com dois descontos, um de 10% e outro de 15%, na fatura de 01/2018.

'''01/2018'''

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Evento
|| Descrição
| align=right| Valor
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Compra
|| Ensino Infantil (1/3)
| align=right| R$1.000,00
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Desconto
|| 10%
| align=right| -R$100,00
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Desconto
|| 15%
| align=right| -R$150,00
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Saldo Devedor
||
| align=right| R$750,00
|-
|}

No caso dos descontos condicionais, o desconto é aplicado sempre sobre o valor líquido da compra, debitados os descontos incondicionais ou outras reduções já aplicadas. Isso é importante porque o desconto condicional é um desconto financeiro, que deve ser aplicado sobre o valor final da compra.

Considere o pagamento da fatura 01/2018 utilizada no exemplo anterior, caso incidisse um desconto condicional de 5% referente a pontualidade no pagamento.

'''01/2018'''

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Evento
|| Descrição
| align=right| Valor
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Compra
|| Ensino Infantil (1/3)
| align=right| R$1.000,00
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Desconto
|| 10%
| align=right| -R$100,00
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Desconto
|| 15%
| align=right| -R$150,00
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Pagamento
|| Dinheiro
| align=right| R$712,50
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Desconto
|| Pontualidade 5%
| align=right| -R$12,50
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Saldo Devedor
||
| align=right| R$0,00
|-
|}

==== Cancelamento ====

Um cancelamento é uma operação que reduz o valor de uma compra, mas é categorizado de uma forma diferente. Deve ser utilizado nos casos onde alguém comprou um determinado serviço mas por qualquer motivo cancelou ao longo do período de prestação.

O cancelamento tem as seguintes propriedades:

* Compra
* Motivo
* Lista de faturas

O motivo é um campo obrigatório e deve ser preenchido. Além disso, é possível definir o valor do cancelamento que deve ser aplicado em cada fatura.

O valor de cancelamento definido na lista de faturas irá abater o valor da compra como no exemplo a seguir:

'''01/2018'''

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Evento
|| Descrição
| align=right| Valor
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Compra
|| Ensino Infantil (1/3)
| align=right| R$1.000,00
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Cancelamento
|| Mudança de cidade
| align=right| -R$950,00
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Saldo Devedor
||
| align=right| R$50,00
|-
|}

Nesse cenário, foi cancelado 95% do valor da compra e deixado 5% para que fosse pago pelo responsável financeiro.

==== Renegociação ====

Uma renegociação é uma operação que é aplicada sobre uma ou mais faturas em atraso, permitindo que as mesmas sejam renegociadas também em uma ou mais faturas.

A renegociação tem as seguintes propriedades:

* Parcelas
* Data de emissão
* Ignorar multa
* Ignorar juros

O valor total das faturas em atraso selecionadas para renegociação será somado e dividido pela quantidade de parcelas e lançado a partir da data de emissão.

Considere a renegociação de duas faturas em atraso, no valor de R$1.000,00 cada uma, referente a 01/2018 e 02/2018, em 3 parcelas de 666,66, a partir de 04/2018.

'''01/2018'''

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Evento
|| Descrição
| align=right| Valor
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Compra
|| Ensino Infantil (1/3)
| align=right| R$1.000,00
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Estorno
|| Renegociação
| align=right| -R$1.000,00
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Saldo Devedor
||
| align=right| R$0,00
|-
|}

'''02/2018'''

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Evento
|| Descrição
| align=right| Valor
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Compra
|| Ensino Infantil (2/3)
| align=right| R$1.000,00
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Estorno
|| Renegociação
| align=right| -R$1.000,00
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Saldo Devedor
||
| align=right| R$0,00
|-
|}

'''04/2018'''

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Evento
|| Descrição
| align=right| Valor
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Renegociação
|| Faturas: 01/2018, 02/2018 (1/3)
| align=right| R$666,66
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Saldo Devedor
||
| align=right| R$666,66
|-
|}

'''05/2018'''

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Evento
|| Descrição
| align=right| Valor
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Renegociação
|| Faturas: 01/2018, 02/2018 (2/3)
| align=right| R$666,66
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Saldo Devedor
||
| align=right| R$666,66
|-
|}

'''06/2018'''

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Evento
|| Descrição
| align=right| Valor
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Renegociação
|| Faturas: 01/2018, 02/2018 (3/3)
| align=right| R$666,67
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Saldo Devedor
||
| align=right| R$666,67
|-
|}

Caso a divisão não seja igual, o saldo restante é lançado na última fatura, como no cenário anterior, a fatura 06/2018 é R$0,01 maior que as faturas 04/2018 e 05/2018.

Se a opção de ignorar multa e juros não for selecionada, a multa e os juros referentes ao período são calculados e incorporados nas faturas.

==== Ressarcimento ====

Um ressarcimento é uma operação aplicada sobre faturas que tem saldo credor, seja por causa de uma pagamento a maior ou um pagamento seguido de um cancelamento. Nessas situações, um ressarcimento pode ser aplicado, seja para devolver o montante pago para o responsável financeiro ou para estornar de faturas subsequentes.

Um ressarcimento tem as seguintes propriedades:

* Fatura
* Tipo
* Lista de faturas

Existem dois tipos de ressarcimento, registradora ou faturas. Caso não existam faturas em aberto e o montante deva ser devolvido, deve ser selecionado o tipo registradora. Isso fará com que o ressarcimento fique em aberto aguardando uma operação de saída, que será abordada em registradoras.

Caso existam faturas em aberto, o montante disponível pode ser utilizado para estornar total ou parcialmente outras faturas, nesse caso deve ser selecionado o tipo faturas, seguido pela seleção das faturas desejadas.

O montante disponível será distribuído pela faturas selecionadas, conforme o montante disponível.

Considere o ressarcimento de uma fatura, de 01/2018, paga a maior, onde o saldo credor é de R$1500,00, que será utilizado para estornar parcialmente duas faturas, de 02/2018 e 03/2018 no valor de R$1.000,00 cada uma.

'''01/2018'''

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Evento
|| Descrição
| align=right| Valor
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Compra
|| Ensino Infantil (1/3)
| align=right| R$1.000,00
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Pagamento
|| Dinheiro
| align=right| R$2.500,00
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Ressarcimento
||
| align=right| -R$1.500,00
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Saldo Devedor
||
| align=right| R$0,00
|-
|}

'''02/2018'''

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Evento
|| Descrição
| align=right| Valor
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Compra
|| Ensino Infantil (2/3)
| align=right| R$1.000,00
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Estorno
|| Ressarcimento
| align=right| -R$1.000,00
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Saldo Devedor
||
| align=right| R$0,00
|-
|}

'''03/2018'''

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Evento
|| Descrição
| align=right| Valor
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Compra
|| Ensino Infantil (3/3)
| align=right| R$1.000,00
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Estorno
|| Ressarcimento
| align=right| -R$500,00
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Saldo Devedor
||
| align=right| R$500,00
|-
|}

== Títulos a Pagar ==

Um título a pagar representa um compromisso de pagamento da instituição de ensino. O pagamento dos títulos a pagar é realizado por meio de uma operação de saída, na registradora.

O título a pagar tem as seguintes propriedades:

* Categoria
* Descrição
* Responsável Financeiro
* Valor
* Data de Vencimento
* Status

O status varia conforme a combinação de eventos a seguir:

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Status
|| Descrição
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Aberto
|| O saldo devedor é positivo mas o título ainda não está vencido
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Pago
|| O saldo devedor é zero
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Atrasado
|| O saldo devedor é positivo e o título está vencido
|-
|}

Para registrar o pagamento de um título a pagar, basta criar uma operação de saída na registradora, localizar o título e adicionar o pagamento. Ao clicar em finalizar o status do título irá mudar de pendente para pago.

== Registradoras ==

A registradora é responsável por registrar operações, que podem ser de entrada ou saída, permitindo que a instituição de ensino realize processos de recebimentos ou pagamentos, utilizando diversos meios de pagamento, de uma forma organizada.

A registradora precisa ser aberta antes de começar a registrar operações e para isso é necessário selecionar uma conta do tipo dinheiro e o montante que deve ser transferido para a registradora.

Uma operação tem as seguintes características:

* Tipo
* Responsável Financeiro
* Data da Operação
* Ignorar Multa
* Ignorar Juros

Em uma operação de entrada, utilizada para registrar recebimentos, é possível localizar contratos e selecionar uma ou mais faturas paga pagamento. Ao selecionar as faturas, automaticamente são calculados os descontos condicionais, multa e juros, caso a opção ignorar multa e ignorar juros não estiver selecionada. Já em uma operação de saída, utilizada para registrar pagamentos, é possível localizar ressarcimentos pendentes em contratos ou títulos a pagar.

Em ambos os casos, um saldo da operação será calculado e com isso é possível adicionar pagamentos que podem ser dos seguintes meios de pagamento:

* Dinheiro
* Cheque
* Cartão de Crédito
* Cartão de Débito
* Transferência Bancária

No pagamento em dinheiro, basta informar o montante que está sendo pago. Já no pagamento em cheque é necessário preencher as informações referentes ao banco, número do cheque, data de vencimento, agência e conta corrente. Posteriormente, a conciliação deve ser realizada no controle de pagamentos.

Os pagamentos em cartão de crédito e débito não são on-line, são realizados por meio de terminais fornecidos pelos adquirentes e lançados manualmente no sistema. Para isso, é necessário informar a bandeira e o número do documento para realizar a conciliação posteriormente, no controle de pagamentos.

A transferência bancária também pode ser registrada, informando o banco, agência e a conta corrente.

Com isso, o mais normal é que o saldo da operação seja zero e a operação seja finalizada, lançando os pagamentos e possíveis descontos condicionais, multa e juros nas faturas envolvidas na operação de entrada e alterados os status de pagamento em ressarcimentos e títulos a pagar.

O saldo pode ser maior ou menos que zero, nesse caso provavelmente a operação irá ocasionar um pagamento a menor ou a maior na fatura, que pode ser ajustado posteriormente por meio de um pagamento adicional ou um ressarcimento.

Após a utilização de uma registradora, geralmente ao final do dia, ela pode ser encerrada e o montante recebido em espécie transferido para uma conta do tipo dinheiro.

=== Multa e Juros ===

Caso a fatura esteja atrasada, a multa e os juros serão calculados, com base nos percentuais definidos no contrato.

Considere o recebimento de uma fatura atrasada, com data de vencimento em 10/09/2018, e saldo devedor de R$2.000,00.

Cenário 1: Recebimento em 15/10/2018

Após o recebimento, a fatura ficará:

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|-
! Evento !! Descrição !! Valor
|-
| Compra || Ensino Fundamental (1/6) || R$2.000,00
|-
| Multa || Valor Base: R$2.000,00<br/>Percentual: 2% || R$40,00
|-
| Juros || Valor Base: R$2.000,00<br/>Percentual: 0.033%<br/>Dias: 35 || R$23,10
|-
| Pagamento || Meio de Pagamento: Dinheiro || R$2063,10
|-
| Saldo Devedor || || R$0,00
|}

== Pagamentos ==

Um pagamento pode ser criado a partir de uma operação da registradora ou de uma transação de um gateway.

Alguns tipos de pagamento como cheque, cartão de crédito e cartão de débito, que são criados pela registradora ficam com status pendente, ou seja, é necessário realizar a conciliação manual para atualizar o status para pago após a conferência.

Um pagamento, em geral, tem as seguintes propriedades:

* Data
* Responsável Financeiro
* Tipo
* Valor
* Meio de Pagamento
* Status

O tipo de um pagamento pode ser entrada ou saída e depende da operação da registradora ter sido de entrada ou saída. Ou seja, se for um pagamento associado a um recebimento, o tipo será de entrada, se o pagamento estiver associado a um título a pagar ou ressarcimento, será de saída.

Além dessas, um pagamento pode ter algumas propriedades que dependem do meio de pagamento.

Para um pagamento em <u>cheque</u>:

* Banco
* Agência
* Conta
* Data de Vencimento

Para um pagamento em <u>cartão de crédito</u> ou <u>cartão de débito</u>:

* Bandeira
* Documento

Para uma <u>transferência bancária</u>:

* Banco
* Agência
* Conta
* Observação

== Avisos ==

Os avisos são importante para ajudar a controlar a inadimplência por meio de uma comunicação direta, por e-mail, com os responsáveis financeiros.

Um aviso tem as seguintes propriedades:

* Descrição
* Condição
* Assunto
* Mensagem

A condição pode ser "dias antes da data de vencimento" ou "dias em atraso" e serve para enviar um aviso de acordo com o número de dias definido na condição.

Na mensagem é possível colocar variáveis como:

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Variável
|| Descrição
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| {personName}
|| Nome do responsável financeiro
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| {balance}
|| Saldo da fatura
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| {dueDate}
|| Data de vencimento
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| {contractUrl}
|| URL do contrato, que é importante para que o responsável financeiro possa acessar o contrato ao receber o aviso por e-mail
|-
|}

Após cadastrar os avisos o sistema vai encaminha-los automaticamente para os responsáveis financeiros de acordo com as condições.

Documentação Financeiro

2020-05-28T12:09:18Z

Vivianemonteiro: /* Gateways */

O módulo financeiro é responsável por controlar toda a gestão financeira da instituição de ensino, desde aspectos básicos como o cadastro dos itens, descontos e contas até a gestão dos recebíveis, dando suporte a operações de compra, desconto, cancelamento, financiamento, renegociação e ressarcimento, além do controle das registradoras, que permitem receber diversos meios de pagamento como dinheiro, cheque, cartão de crédito, cartão de débito e transferência bancária.

Além disso, também existem integrações com os principais facilitadores de pagamento do mercado, como o PagSeguro, Paypal, Pagar.me e PJBank, que permitem realizar o recebimento on-line, tanto por meio de boleto bancário quanto cartão de crédito.

O módulo financeiro está presente disponível em diversos fluxos de negócio da plataforma como na matrícula, nos eventos e no protocolo.

O sistema está dividido em:

== Contas ==

Uma conta é basicamente uma estrutura de créditos e débitos responsável por abstrair tanto uma conta bancária quanto uma conta interna da instituição de ensino. Uma conta interna pode ser referente a um cofre ou qualquer outro local utilizado para manter dinheiro em espécie e que pode ser utilizado para abastecer a registradora.

Segue abaixo alguns exemplos:

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Descrição
|| Tipo
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Santander
|| Banco
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Itaú
|| Banco
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Cofre
|| Dinheiro
|-
|}

Após cadastrar uma conta, é possível realizar transações de crédito e débito em cada uma delas, ou mesmo transações de transferência entre contas. Uma transação tem as seguintes características:

* Tipo
* Mensagem
* Valor
* Data

Segue abaixo alguns exemplos:

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Data
|| Tipo
|| Mensagem
| align=right| Valor
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| 01/01/2018
|| Crédito
|| Cheque do banco 001 agência 8978 conta 987987
| align=right| <span style="color:#000000;">R$1.380,00</span>
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| 01/01/2018
|| Débito
|| Transferência para a registradora 001
| align=right| <span style="color:#000000;">-R$100,00</span>
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| 01/01/2018
|| Crédito
|| Cartão de crédito 786876
| align=right| <span style="color:#000000;">R$580,00</span>
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| 02/01/2018
|| Crédito
|| Transferência banco 137 agência 7868 conta 89798
| align=right| <span style="color:#000000;">R$3.000,00</span>
|-
|}

== Gateways ==

Os gateways são facilitadores de pagamento, responsáveis por processar transações de recebimento on-line em diversos meios de pagamento como boleto bancário e cartão de crédito.

'''''Atenção:''' Para habilitar este menu, é necessário contratar previamente o [[Artigo Gateway de Pagamento | gateway]] de um de nossos parceiros.''

As características do gateway variam conforme o tipo contratado e podem incluir a chave de integração e outros campos necessários para realizar o processo de recebimento.

Dependendo do gateway, algumas operações como gerar, importar, exportar e sincronizar estão disponíveis:

=== Gerar ===

Utilizada para gerar boleto bancário em lote, quando esta opção estiver disponível no gateway de pagamento. A geração pode ser feita de 3 formas:

* Item e Competência
* Item
* Responsável Financeiro

Se for feita por Item e Competência, é possível especificar um determinado item, por exemplo, Ensino Médio, e a competência, por exemplo, 01/2018. O resultado será a geração de boletos para a fatura de 01/2018 para todos que compraram o item Ensino Médio, sendo gerado um arquivo único contendo todos os boletos, disponível para download.

Essa operação pode ser útil para instituições de ensino que querem gerar todos os boletos mensalmente, por item, imprimindo e entregando para os responsáveis financeiros.

Outra opção é por item. Essa opção é mais complexa já que envolve a geração de boletos para todas as competências, para um mesmo item. Ou seja, se existirem 1.000 alunos que compraram o item Ensino Médio, em 12 parcelas, de 01/2018 até 12/2018, 12.000 boletos serão gerados de uma só vez, em um único arquivo.

Por fim, é possível gerar boletos para um responsável financeiro específico. Por exemplo, um responsável financeiro fez a compra de um Ensino Médio para um filho e de um Ensino Fundamental I para outro filho, além de comprar também os uniformes. Se os boletos forem gerados por responsável financeiro, supondo que as compras foram parceladas entre 01/2018 e 12/2018, 12 boletos serão gerados em um único arquivo.

=== Importar ===

Utilizada para importar arquivos de retorno bancário, fazendo a conciliação de forma automática, lançando os pagamentos, além de descontos, multa e juros onde for necessário. Essa operação está disponível apenas para o gateway Cobrebem e deve ser realizada diariamente para efetuar a conciliação dos boletos pagos.

É importante ressaltar que o processo de importação deve ser realizado diariamente, mantendo as informações de pagamento sempre atualizada.

=== Exportar ===

Utilizada para exportar o arquivo de remessa bancária. Essa é uma operação está disponível apenas para o gateway Cobrebem e deve ser realizada diariamente para efetuar os registros dos boletos gerados.

Como é obrigatório o registro dos boletos bancários, é importante realizar a exportação do arquivo de remessa bancária diariamente, lembrando que caso a instituição de ensino tenha processos de negócio como matrícula ou eventos de forma on-line, pode ser melhor utilizar um gateway que faça o registro também on-line e não de forma manual.

=== Sincronizar ===

Utilizada para sincronizar as transações do gateway de forma manual, por exemplo, uma transação foi feita no gateway PagSeguro e foi paga, constando no PagSeguro como paga mas como aberta no módulo financeiro. Ao clicar em sincronizar, o módulo financeiro irá consultar o PagSeguro solicitando o status das transações e conciliando todas que estiverem com o status alterado, similar ao que acontece na operação de importação.

Essa operação pode ser executada automaticamente, de tempos em tempos, conforme a configuração realizada.

== Itens ==

Um item é a representação de um serviço ou produto que a instituição de ensino comercializa e que tem as seguintes características:

* Categoria
* Descrição
* Tipo
* Período
* Preço
* Status

A categoria é utilizada basicamente para agrupar os itens enquanto a descrição é muito importante para visualizar em diversas funcionalidades o item que foi comprado pelo responsável financeiro.

Segue abaixo alguns exemplos:

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Categoria
|| Descrição
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Cursos
|| Ensino Fundamental I
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Cursos
|| Ensino Fundamental II
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Taxas
|| Emissão de histórico escolar
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Esportes
|| Futsal
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Uniforme
|| Camiseta M
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Uniforma
|| Camiseta G
|-
|}

O item pode ser do tipo produto ou serviço, sendo que essa informação é importante para contabilizar corretamente uma determinada compra futuramente. Se for do tipo serviço, o campo período precisará ser preenchido e representa a quantidade de meses, ou períodos, em que o serviço está sendo prestado.

Segue abaixo alguns exemplos:

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Categoria
|| Descrição
|| Tipo
|| Período
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Cursos
|| Ensino Fundamental I
|| Serviço
|| 12
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Cursos
|| Ensino Fundamental II
|| Serviço
|| 12
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Taxas
|| Emissão de histórico escolar
|| Produto
|| -
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Esportes
|| Futsal
|| Serviço
|| 12
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Uniforme
|| Camiseta M
|| Produto
|| -
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Uniforme
|| Camiseta G
|| Produto
|| -
|-
|}

O preço de um item é importante para determinar o valor que deve ser pago pelo responsável financeiro e após a realização de uma compra ele é copiado, ou seja, futuramente se o preço do item for alterado não irá alterar o preço das compras já realizadas.

Por fim, o status do item pode ser ativo ou inativo, caso esteja inativo o item não estará mais disponível na compra ou nos fluxos de negócio relacionados.

== Descontos ==

Um desconto é basicamente uma forma de reduzir o valor de um item e pode ser utilizado em diversos tipos de situações como negociações, convênios com empresas e até mesmo para a aplicação de bolsas de estudo.

O desconto tem as seguintes características:

* Categoria
* Descrição
* Tipo
* Método
* Condição
* Percentual
* Valor

A categoria é utilizada basicamente para agrupar os descontos enquanto a descrição é muito importante para visualizar, em diversas funcionalidades, o desconto que foi aplicado em uma determinada compra.

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Categoria
|| Descrição
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Negociação
|| 10%
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Negociação
|| 15%
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Convênio
|| TJ/SC
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Convênio
|| BB
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Bolsa
|| 50%
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Bolsa
|| 100%
|-
|}

Um desconto é sempre aplicado sobre uma compra específica. Assim, caso exista uma fatura onde existem duas compras, uma de Ensino Médio e outra de Ensino Fundamental I, caso seja necessário aplicar 50% de desconto em toda a fatura, devem ser aplicados dois descontos de 50%, um sobre cada compra. Essa assunto será abordado em mais detalhes posteriormente, em Contrato.

O desconto pode ser de dois tipos: incondicional ou condicional.

=== Incondicional ===

Um desconto incondicional é o mais simples de ser aplicado pois não depende de nenhuma condição, assim, não é perdido em caso de não pagamento, e deve ser aplicado manualmente em um determinado contrato ou fatura.

=== Condicional ===

O desconto condicional é aplicado com base em uma condição, que pode ser o pagamento em uma quantidade específica de dias antes do vencimento ou a quantidade de parcelas.

Se for utilizada a condição de dias antes do vencimento, o desconto é aplicado somente se o pagamento for realizado de acordo com a condição. Assim, no momento do pagamento, seja ele na registradora ou por meio de um gateway, o desconto será calculado e aplicado.

Vale lembrar que como o desconto condicional é aplicado automaticamente, ele deve ser vinculado a um item, podendo ou não ser restrito a uma pessoa específica.

Segue abaixo alguns exemplos:

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Item
|| Desconto
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Ensino Infantil
|| Pontualidade 10%
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Ensino Fundamental I
|| Pontualidade 10%
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Ensino Fundamental II
|| Pontualidade 10%
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Ensino Médio
|| Pontualidade 15%
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Ensino Infantil
|| Pagamento à vista 20%
|-
|}

Feitos os vínculos, o sistema irá considerá-los nos processos de compra e recebimento.

Os descontos podem ser aplicados ainda em três tipos de métodos: relativo, absoluto e manual.

=== Relativo ===

O desconto relativo é calculado de forma percentual. Em Contratos, vamos explorar mais detalhes sobre a forma de cálculo do desconto que pode mudar se o desconto for incondicional ou condicional.

=== Absoluto ===

O desconto absoluto é aplicado diretamente com o valor especificado.

=== Manual ===

O desconto manual não tem valor pré-definido, sendo possível especificar o valor no momento do lançamento.

== Contrato ==

Um contrato estabelece uma relação entre a instituição de ensino e um responsável financeiro e é composto por um conjunto de faturas, geradas a partir das compras realizadas pelo responsável financeiro em diferentes fluxos de negócio.

Além do responsável financeiro, um contrato também tem uma data de vencimento, que é um dia específico do mês, utilizado para calcular a data de vencimento das faturas. No contrato também são definidos os percentuais de multa e juros, sendo que o percentual de multa é único e o percentual de juros são diários.

Em geral, os contratos são criados automaticamente pelos fluxos de negócio como matrícula, eventos e protocolo. Ainda assim, é possível criar contratos diretamente pelo módulo financeiro, bastando existir um responsável financeiro devidamente cadastrado.

Quando criados automaticamente, o percentual de multa e juros aplicado ao contrato será o que estiver definido na configuração da instituição de ensino.

Ao abrir um contrato, diversas informações são exibidas como:

* Número
* Responsável Financeiro
* Documento
* Status
* Data de Vencimento
* Percentual de Multa
* Percentual de Juros Diários
* Saldo Devedor

O número do contrato é único e importante para localizar facilmente um determinado contrato, seja na lista de contratos ou na registradora. O status do contrato pode ser ativo ou encerrado e é útil em filtros e relatórios. Por fim, o saldo devedor representa o montante de dinheiro devido pelo responsável financeiro para a instituição de ensino e varia de acordo com as operações realizadas no contrato.

=== Fatura ===

Um contrato é composto por uma ou mais faturas, que são formadas por um conjunto de eventos.

Os status da fatura variam conforme a combinação de eventos a seguir:

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Status
|| Descrição
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Aberto
|| Existe um saldo devedor positivo mas a fatura ainda não está vencida
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Pago
|| O saldo devedor é zero e existem pagamentos
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Atrasado
|| Existe um saldo devedor positivo e a fatura está atrasada
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Cancelado
|| O saldo devedor é zero, existem cancelamentos e não existem pagamentos
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Pago a menor
|| O saldo devedor é positivo, existem pagamentos e a fatura ainda não está vencida
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Pago a maior
|| O saldo devedor é negativo e existem pagamentos
|-
|}

=== Eventos ===

Os eventos que podem ser executadas em um contrato são:

* Compra
* Desconto
* Cancelamento
* Financiamento
* Fundo
* Renegociação
* Ressarcimento
* Transação

==== Compra ====

Uma compra é uma operação realizada dentro de um contrato e representa a compra de um determinado item, que precisa estar previamente cadastrado, por parte do responsável financeiro.

A compra tem as seguintes propriedades:

* Quantidade
* Item
* Preço Unitário
* Parcelas
* Aluno
* Data de Emissão
* Data de Início
* Data de Fim

A quantidade representa a quantidade de itens comprados. Por exemplo, em uma instituição de ensino superior, onde o curso é vendido em créditos, é normal que mais de um crédito seja adquirido de uma só vez.

Após o item ser selecionado o preço unitário é carregado e ele pode ser modificado dependendo da situação, como por exemplo em compras parciais, quando alguém entra no meio de um curso e onde o valor do item precise ser ajustado.

Conforme o número de parcelas, será feito um cálculo dividindo o valor total ao longo do número de meses, a partir da data de emissão. A data de emissão pode ser tanto no passado quanto no futuro, lembrando que se for no passado podem ser provisionados multa e juros automaticamente, de acordo com os parâmetros do contrato.

O valor de cada parcela pode ser ajustado, sendo necessário apenas que o montante total esteja de acordo com a quantidade multiplicado pelo preço unitário do item.

Por fim, a data de início e fim pode ser preenchida indicando o período de prestação do serviço, para fins de contabilização. Caso não seja preenchida será considerada a data de emissão como data de início e a data de fim será calculada automaticamente com base no número de períodos configurado no item.

Considerando a compra do item Ensino Infantil, no valor de R$3.000,00 em 3 parcelas, com data de emissão em 01/01/2018:

'''01/2018'''

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Evento
|| Descrição
| align=right| Valor
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Compra
|| Ensino Infantil (1/3)
| align=right| R$1.000,00
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Saldo Devedor
||
| align=right| R$1.000,00
|-
|}

'''02/2018'''

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Evento
|| Descrição
| align=right| Valor
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Compra
|| Ensino Infantil (2/3)
| align=right| R$1.000,00
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Saldo Devedor
||
| align=right| R$1.000,00
|-
|}

'''03/2018'''

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Evento
|| Descrição
| align=right| Valor
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Compra
|| Ensino Infantil (3/3)
| align=right| R$1.000,00
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Saldo Devedor
||
| align=right| R$1.000,00
|-
|}

==== Desconto ====

Um desconto é uma operação realizada dentro de um contrato, sobre uma compra específica e para isso, o desconto precisa estar previamente cadastrado. O desconto pode ser aplicado de duas formas, no contrato ou na fatura.

Se o desconto for aplicado no contrato, o valor do desconto será rateado em todas as faturas onde a compra estiver sido parcelada, por exemplo:

Considere um desconto de 10% aplicado sobre a compra do item Ensino Infantil, que custa R$3.000,00, feita em 3 parcelas, a partir de 01/01/2018:

'''01/2018'''

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Evento
|| Descrição
| align=right| Valor
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Compra
|| Ensino Infantil (1/3)
| align=right| R$1.000,00
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Desconto
|| 10%
| align=right| -R$100,00
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Saldo Devedor
||
| align=right| R$900,00
|-
|}

'''02/2018'''

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Evento
|| Descrição
| align=right| Valor
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Compra
|| Ensino Infantil (2/3)
| align=right| R$1.000,00
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Desconto
|| 10%
| align=right| -R$100,00
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Saldo Devedor
||
| align=right| R$900,00
|-
|}

'''03/2018'''

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Evento
|| Descrição
| align=right| Valor
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Compra
|| Ensino Infantil (3/3)
| align=right| R$1.000,00
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Desconto
|| 10%
| align=right| -R$100,00
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Saldo Devedor
||
| align=right| R$900,00
|-
|}

O desconto também pode ser aplicado em uma fatura específica. Nesse caso, o desconto será aplicado apenas sobre parte da compra, conforme o parcelamento estabelecido. Considera um desconto de 10% aplicado apenas sobre a primeira parcela da compra do item Ensino Infantil, na fatura de 01/2018, mantendo as faturas de 02/2018 e 03/2018 inalteradas.

'''01/2018'''

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Evento
|| Descrição
| align=right| Valor
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Compra
|| Ensino Infantil (1/3)
| align=right| R$1.000,00
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Desconto
|| 10%
| align=right| -R$100,00
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Saldo Devedor
||
| align=right| R$900,00
|-
|}

'''02/2018'''

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Evento
|| Descrição
| align=right| Valor
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Compra
|| Ensino Infantil (2/3)
| align=right| R$1.000,00
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Saldo Devedor
||
| align=right| R$1.000,00
|-
|}

'''03/2018'''

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Evento
|| Descrição
| align=right| Valor
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Compra
|| Ensino Infantil (3/3)
| align=right| R$1.000,00
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Saldo Devedor
||
| align=right| R$1.000,00
|-
|}

Outro aspecto importante é que o desconto é aplicado sobre o valor bruto da compra. Considere novamente a compra do item Ensino Infantil, dessa vez com dois descontos, um de 10% e outro de 15%, na fatura de 01/2018.

'''01/2018'''

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Evento
|| Descrição
| align=right| Valor
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Compra
|| Ensino Infantil (1/3)
| align=right| R$1.000,00
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Desconto
|| 10%
| align=right| -R$100,00
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Desconto
|| 15%
| align=right| -R$150,00
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Saldo Devedor
||
| align=right| R$750,00
|-
|}

No caso dos descontos condicionais, o desconto é aplicado sempre sobre o valor líquido da compra, debitados os descontos incondicionais ou outras reduções já aplicadas. Isso é importante porque o desconto condicional é um desconto financeiro, que deve ser aplicado sobre o valor final da compra.

Considere o pagamento da fatura 01/2018 utilizada no exemplo anterior, caso incidisse um desconto condicional de 5% referente a pontualidade no pagamento.

'''01/2018'''

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Evento
|| Descrição
| align=right| Valor
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Compra
|| Ensino Infantil (1/3)
| align=right| R$1.000,00
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Desconto
|| 10%
| align=right| -R$100,00
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Desconto
|| 15%
| align=right| -R$150,00
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Pagamento
|| Dinheiro
| align=right| R$712,50
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Desconto
|| Pontualidade 5%
| align=right| -R$12,50
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Saldo Devedor
||
| align=right| R$0,00
|-
|}

==== Cancelamento ====

Um cancelamento é uma operação que reduz o valor de uma compra, mas é categorizado de uma forma diferente. Deve ser utilizado nos casos onde alguém comprou um determinado serviço mas por qualquer motivo cancelou ao longo do período de prestação.

O cancelamento tem as seguintes propriedades:

* Compra
* Motivo
* Lista de faturas

O motivo é um campo obrigatório e deve ser preenchido. Além disso, é possível definir o valor do cancelamento que deve ser aplicado em cada fatura.

O valor de cancelamento definido na lista de faturas irá abater o valor da compra como no exemplo a seguir:

'''01/2018'''

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Evento
|| Descrição
| align=right| Valor
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Compra
|| Ensino Infantil (1/3)
| align=right| R$1.000,00
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Cancelamento
|| Mudança de cidade
| align=right| -R$950,00
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Saldo Devedor
||
| align=right| R$50,00
|-
|}

Nesse cenário, foi cancelado 95% do valor da compra e deixado 5% para que fosse pago pelo responsável financeiro.

==== Renegociação ====

Uma renegociação é uma operação que é aplicada sobre uma ou mais faturas em atraso, permitindo que as mesmas sejam renegociadas também em uma ou mais faturas.

A renegociação tem as seguintes propriedades:

* Parcelas
* Data de emissão
* Ignorar multa
* Ignorar juros

O valor total das faturas em atraso selecionadas para renegociação será somado e dividido pela quantidade de parcelas e lançado a partir da data de emissão.

Considere a renegociação de duas faturas em atraso, no valor de R$1.000,00 cada uma, referente a 01/2018 e 02/2018, em 3 parcelas de 666,66, a partir de 04/2018.

'''01/2018'''

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Evento
|| Descrição
| align=right| Valor
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Compra
|| Ensino Infantil (1/3)
| align=right| R$1.000,00
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Estorno
|| Renegociação
| align=right| -R$1.000,00
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Saldo Devedor
||
| align=right| R$0,00
|-
|}

'''02/2018'''

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Evento
|| Descrição
| align=right| Valor
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Compra
|| Ensino Infantil (2/3)
| align=right| R$1.000,00
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Estorno
|| Renegociação
| align=right| -R$1.000,00
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Saldo Devedor
||
| align=right| R$0,00
|-
|}

'''04/2018'''

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Evento
|| Descrição
| align=right| Valor
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Renegociação
|| Faturas: 01/2018, 02/2018 (1/3)
| align=right| R$666,66
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Saldo Devedor
||
| align=right| R$666,66
|-
|}

'''05/2018'''

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Evento
|| Descrição
| align=right| Valor
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Renegociação
|| Faturas: 01/2018, 02/2018 (2/3)
| align=right| R$666,66
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Saldo Devedor
||
| align=right| R$666,66
|-
|}

'''06/2018'''

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Evento
|| Descrição
| align=right| Valor
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Renegociação
|| Faturas: 01/2018, 02/2018 (3/3)
| align=right| R$666,67
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Saldo Devedor
||
| align=right| R$666,67
|-
|}

Caso a divisão não seja igual, o saldo restante é lançado na última fatura, como no cenário anterior, a fatura 06/2018 é R$0,01 maior que as faturas 04/2018 e 05/2018.

Se a opção de ignorar multa e juros não for selecionada, a multa e os juros referentes ao período são calculados e incorporados nas faturas.

==== Ressarcimento ====

Um ressarcimento é uma operação aplicada sobre faturas que tem saldo credor, seja por causa de uma pagamento a maior ou um pagamento seguido de um cancelamento. Nessas situações, um ressarcimento pode ser aplicado, seja para devolver o montante pago para o responsável financeiro ou para estornar de faturas subsequentes.

Um ressarcimento tem as seguintes propriedades:

* Fatura
* Tipo
* Lista de faturas

Existem dois tipos de ressarcimento, registradora ou faturas. Caso não existam faturas em aberto e o montante deva ser devolvido, deve ser selecionado o tipo registradora. Isso fará com que o ressarcimento fique em aberto aguardando uma operação de saída, que será abordada em registradoras.

Caso existam faturas em aberto, o montante disponível pode ser utilizado para estornar total ou parcialmente outras faturas, nesse caso deve ser selecionado o tipo faturas, seguido pela seleção das faturas desejadas.

O montante disponível será distribuído pela faturas selecionadas, conforme o montante disponível.

Considere o ressarcimento de uma fatura, de 01/2018, paga a maior, onde o saldo credor é de R$1500,00, que será utilizado para estornar parcialmente duas faturas, de 02/2018 e 03/2018 no valor de R$1.000,00 cada uma.

'''01/2018'''

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Evento
|| Descrição
| align=right| Valor
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Compra
|| Ensino Infantil (1/3)
| align=right| R$1.000,00
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Pagamento
|| Dinheiro
| align=right| R$2.500,00
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Ressarcimento
||
| align=right| -R$1.500,00
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Saldo Devedor
||
| align=right| R$0,00
|-
|}

'''02/2018'''

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Evento
|| Descrição
| align=right| Valor
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Compra
|| Ensino Infantil (2/3)
| align=right| R$1.000,00
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Estorno
|| Ressarcimento
| align=right| -R$1.000,00
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Saldo Devedor
||
| align=right| R$0,00
|-
|}

'''03/2018'''

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Evento
|| Descrição
| align=right| Valor
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Compra
|| Ensino Infantil (3/3)
| align=right| R$1.000,00
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Estorno
|| Ressarcimento
| align=right| -R$500,00
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Saldo Devedor
||
| align=right| R$500,00
|-
|}

== Títulos a Pagar ==

Um título a pagar representa um compromisso de pagamento da instituição de ensino. O pagamento dos títulos a pagar é realizado por meio de uma operação de saída, na registradora.

O título a pagar tem as seguintes propriedades:

* Categoria
* Descrição
* Responsável Financeiro
* Valor
* Data de Vencimento
* Status

O status varia conforme a combinação de eventos a seguir:

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Status
|| Descrição
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Aberto
|| O saldo devedor é positivo mas o título ainda não está vencido
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Pago
|| O saldo devedor é zero
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Atrasado
|| O saldo devedor é positivo e o título está vencido
|-
|}

Para registrar o pagamento de um título a pagar, basta criar uma operação de saída na registradora, localizar o título e adicionar o pagamento. Ao clicar em finalizar o status do título irá mudar de pendente para pago.

== Registradoras ==

A registradora é responsável por registrar operações, que podem ser de entrada ou saída, permitindo que a instituição de ensino realize processos de recebimentos ou pagamentos, utilizando diversos meios de pagamento, de uma forma organizada.

A registradora precisa ser aberta antes de começar a registrar operações e para isso é necessário selecionar uma conta do tipo dinheiro e o montante que deve ser transferido para a registradora.

Uma operação tem as seguintes características:

* Tipo
* Responsável Financeiro
* Data da Operação
* Ignorar Multa
* Ignorar Juros

Em uma operação de entrada, utilizada para registrar recebimentos, é possível localizar contratos e selecionar uma ou mais faturas paga pagamento. Ao selecionar as faturas, automaticamente são calculados os descontos condicionais, multa e juros, caso a opção ignorar multa e ignorar juros não estiver selecionada. Já em uma operação de saída, utilizada para registrar pagamentos, é possível localizar ressarcimentos pendentes em contratos ou títulos a pagar.

Em ambos os casos, um saldo da operação será calculado e com isso é possível adicionar pagamentos que podem ser dos seguintes meios de pagamento:

* Dinheiro
* Cheque
* Cartão de Crédito
* Cartão de Débito
* Transferência Bancária

No pagamento em dinheiro, basta informar o montante que está sendo pago. Já no pagamento em cheque é necessário preencher as informações referentes ao banco, número do cheque, data de vencimento, agência e conta corrente. Posteriormente, a conciliação deve ser realizada no controle de pagamentos.

Os pagamentos em cartão de crédito e débito não são on-line, são realizados por meio de terminais fornecidos pelos adquirentes e lançados manualmente no sistema. Para isso, é necessário informar a bandeira e o número do documento para realizar a conciliação posteriormente, no controle de pagamentos.

A transferência bancária também pode ser registrada, informando o banco, agência e a conta corrente.

Com isso, o mais normal é que o saldo da operação seja zero e a operação seja finalizada, lançando os pagamentos e possíveis descontos condicionais, multa e juros nas faturas envolvidas na operação de entrada e alterados os status de pagamento em ressarcimentos e títulos a pagar.

O saldo pode ser maior ou menos que zero, nesse caso provavelmente a operação irá ocasionar um pagamento a menor ou a maior na fatura, que pode ser ajustado posteriormente por meio de um pagamento adicional ou um ressarcimento.

Após a utilização de uma registradora, geralmente ao final do dia, ela pode ser encerrada e o montante recebido em espécie transferido para uma conta do tipo dinheiro.

=== Multa e Juros ===

Caso a fatura esteja atrasada, a multa e os juros serão calculados, com base nos percentuais definidos no contrato.

Considere o recebimento de uma fatura atrasada, com data de vencimento em 10/09/2018, e saldo devedor de R$2.000,00.

Cenário 1: Recebimento em 15/10/2018

Após o recebimento, a fatura ficará:

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|-
! Evento !! Descrição !! Valor
|-
| Compra || Ensino Fundamental (1/6) || R$2.000,00
|-
| Multa || Valor Base: R$2.000,00<br/>Percentual: 2% || R$40,00
|-
| Juros || Valor Base: R$2.000,00<br/>Percentual: 0.033%<br/>Dias: 35 || R$23,10
|-
| Pagamento || Meio de Pagamento: Dinheiro || R$2063,10
|-
| Saldo Devedor || || R$0,00
|}

== Pagamentos ==

Um pagamento pode ser criado a partir de uma operação da registradora ou de uma transação de um gateway.

Alguns tipos de pagamento como cheque, cartão de crédito e cartão de débito, que são criados pela registradora ficam com status pendente, ou seja, é necessário realizar a conciliação manual para atualizar o status para pago após a conferência.

Um pagamento, em geral, tem as seguintes propriedades:

* Data
* Responsável Financeiro
* Tipo
* Valor
* Meio de Pagamento
* Status

O tipo de um pagamento pode ser entrada ou saída e depende da operação da registradora ter sido de entrada ou saída. Ou seja, se for um pagamento associado a um recebimento, o tipo será de entrada, se o pagamento estiver associado a um título a pagar ou ressarcimento, será de saída.

Além dessas, um pagamento pode ter algumas propriedades que dependem do meio de pagamento.

Para um pagamento em <u>cheque</u>:

* Banco
* Agência
* Conta
* Data de Vencimento

Para um pagamento em <u>cartão de crédito</u> ou <u>cartão de débito</u>:

* Bandeira
* Documento

Para uma <u>transferência bancária</u>:

* Banco
* Agência
* Conta
* Observação

== Avisos ==

Os avisos são importante para ajudar a controlar a inadimplência por meio de uma comunicação direta, por e-mail, com os responsáveis financeiros.

Um aviso tem as seguintes propriedades:

* Descrição
* Condição
* Assunto
* Mensagem

A condição pode ser "dias antes da data de vencimento" ou "dias em atraso" e serve para enviar um aviso de acordo com o número de dias definido na condição.

Na mensagem é possível colocar variáveis como:

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Variável
|| Descrição
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| {personName}
|| Nome do responsável financeiro
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| {balance}
|| Saldo da fatura
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| {dueDate}
|| Data de vencimento
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| {contractUrl}
|| URL do contrato, que é importante para que o responsável financeiro possa acessar o contrato ao receber o aviso por e-mail
|-
|}

Após cadastrar os avisos o sistema vai encaminha-los automaticamente para os responsáveis financeiros de acordo com as condições.

2019-04-11T12:03:13Z

Vivianemonteiro: /* Mais informações */

2019-02-12T14:34:43Z

Vivianemonteiro: /* Avaliações */

O módulo Sala de Aula é responsável por mediar a relação entre professores e alunos trazendo um processo mais interativo e transparente para dentro da sala de aula.

Quando um professor é vinculado a uma disciplina, dentro de uma turma, automaticamente ganha acesso ao módulo Sala de Aula, por meio de seu usuário. Da mesma forma, os alunos ganham acesso após a ativação da matrícula.

O sistema está dividido em:

== Disciplinas ==

Os diários de classe são resultado da criação de uma turma dentro de uma oferta. Isso quer dizer que eles tem um aspecto temporal importante, ou seja, estão vinculados a um calendário acadêmico específico. Os diários de classe são divididos de acordo com os períodos do calendário acadêmico, assim, a maior parte das informações referentes as aulas, frequência, avaliações, notas, parecer descritos e avisos também estão divididos por períodos.

=== Conteúdo ===

O conteúdo não é dividido em períodos e é formado por seções e subseções, onde é possível vincular diversos tipos de recursos. A ordem do conteúdo pode ser alterada com facilidade assim como podem ser inseridos ou apagados a qualquer momento. Sempre que qualquer conteúdo for criado, por padrão ele não fica visível aos alunos precisando ser liberado pelo professor.

Os tipos de conteúdo são:

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Tipo
|| Descrição
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Vídeo
| style="color:#000000;" | Os vídeos são incorporados por meio de um link para o YouTube ou Vimeo, assim o sistema irá exibir o vídeo automaticamente dentro do conteúdo.
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Arquivo
|| Devem ser importados e ficam disponíveis para os alunos.
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Documento
|| O professor pode optar por escrever documentos diretamente dentro do sistema por meio de um editor de texto.
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Quiz
|| É possível criar um quiz, criando as questões e definindo as respostas corretas que podem ser de uma alternativa ou múltiplas alternativas. Também é possível definir questões abertas. Caso o quiz esteja valendo nota, é importante definir a nota máxima e peso, assim como é feito nas avaliações e também associando um período específico. Por fim, é possível definir uma data de início e de fim para os alunos responderem as questões.
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Atividade
|| As atividades são como trabalhos onde os alunos podem anexar arquivos e o professor pode aplicar uma nota, similar ao quiz.
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Slide
|| Os slides do SlideShare podem ser incluídos diretamente no conteúdo.
|-
|}

=== Frequência ===

O registro da frequência é feito dentro do diário de classe, por período, e pode ser feito tanto pelos professores vinculados na turma e na disciplina quanto por gestores. A frequência é registrada por aula e é possível atribuir presença ou falta para os alunos podendo existir uma justificativa em ambos os casos.

A justificativa é importante caso a presença esteja sendo abonada ou a falta apenas justificada. Vale lembrar que isso não altera o cálculo do percentual de frequência do aluno, sendo apenas uma informação adicional existente no registro da frequência.

O total de faltas vai sendo calculado automaticamente e é utilizado posteriormente para verificar se o aluno está ou não aprovado na disciplina.

=== Avaliações ===

As avaliações são cadastradas por período, ou seja, vai existir um conjunto de avaliações para cada período do calendário acadêmico. Para mais informações, acesse a [[ Documentação Acadêmico | documentação do módulo acadêmico]].

As avaliações podem ser definidas pela instituição de ensino ou pelo próprio professor. A instituição de ensino pode realizar a definição das avaliações por disciplina, para todas as turmas e períodos, ou fazê-lo por turma ou por período.

Uma avaliação tem as seguintes propriedades:

* Nome
* Código
* Nota Máxima
* Peso

O código da avaliação pode ser utilizado para definição de uma fórmula de cálculo da média do período. Caso a fórmula de cálculo não seja definida, é possível definir apenas os pesos de cada avaliação e deixar que a média seja calculada de forma ponderada, de acordo com os pesos definidos.

A nota máxima é utilizada para validar a digitação da nota por parte do professor, não permitindo que seja digitada uma nota maior do que a nota máxima definida.

Segue abaixo um exemplo de avaliações definidas para uma turma e disciplina:

{| class="wikitable" style="width: 100%"
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| Período
|| Avaliação
|| Nota Máxima
|| Peso
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| 1o Bimestre
|| Prova 1
|| 10
|| 0.4
|- style="background-color:#ffffff;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| 1o Bimestre
|| Prova 2
|| 10
|| 0.4
|- style="background-color:#eeeeee;border:0.25pt solid #000001;padding:0.141cm;"
|| 1o Bimestre
|| Trabalho
|| 10
|| 0.2
|-
|}

=== Notas ===

As notas são registradas por avaliação e divididas por período, ou seja, vai existir uma nota para cada avaliação existente no período do calendário acadêmico. Para mais informações, acesse a [[Módulo_Acadêmico | documentação do módulo acadêmico]].

Para cada avaliação é possível digitar uma nota, lembrando que a nota máxima deve ser respeitada, caso contrário o sistema irá rejeitar a digitação da nota. Além disso, após a digitação das notas, as médias começam a ser calculadas automaticamente, com base na fórmula definida previamente. Para mais informações, acesse a [[Módulo_Acadêmico | documentação do módulo acadêmico]].

Os alunos só conseguem visualizar as notas após o professor publicá-las, por meio desta liberação, existente na tela de avaliações.

=== Parecer Descritivo ===

O parecer descritivo é registrado por período, ou seja, vai existir um parecer descritivo para cada período do calendário acadêmico. Para mais informações, acesse a [[Módulo_Acadêmico | documentação do módulo acadêmico]].

Em alguns tipos de curso, principalmente no ensino infantil, existe o conceito de parecer descritivo, que nada mais é do que uma outra forma de avaliar os alunos, mais flexível, permitindo que o professor se expresse com palavras ao invés de digitar uma nota para cada avaliação.

=== Aulas ===

Os professores podem criar aulas diretamente pelo módulo sala de aula. Assim, podem de forma autônoma agendar a reposição de uma aula conforme necessário.

Vale lembrar que as aulas criadas diretamente não constam no quadro de horários e caso precisam fazer parte dele é necessário fazer a alteração diretamente pelo módulo acadêmico.

=== Avisos ===

Os avisos podem ser advertências, ocorrências ou mesmo comunicados feitos para os alunos e seus responsáveis.

Eles podem ser encaminhados apenas para os alunos, apenas para os responsáveis ou para ambos e caso o visto seja obrigatório, os alunos ou responsáveis devem marcar que visualizaram o aviso.

Um aviso tem as seguintes propriedades:

* Título
* Data
* Hora
* Descrição
* Alunos
* Enviar Para
* Visto Obrigatório

Um aviso pode ser mandado para um aluno específico ou para uma lista de alunos, sendo possível selecionar todos os alunos se necessário. O aviso pode ser enviado apenas para os alunos, apenas para os pais ou para ambos e pode ser requerido um visto, indicando que o aviso foi visualizado.

== Calendário ==

Com base nas aulas geradas pelo quadro de horários ou mesmo cadastradas diretamente, tanto pelo módulo acadêmico como diretamente pelo próprio módulo sala de aula, é montado um calendário de aulas que pode ser exibido por dia, semana ou mês.

Por enquanto, não existe a possibilidade de cadastrar outros tipos de eventos, diferentes de aulas, no calendário.

== Grupos de Discussão ==

Para cada turma existe um grupo de discussão onde professores e alunos podem se comunicar, publicando assuntos relacionados com a sala de aula.

Uma publicação tem as seguintes propriedades:

* Descrição
* Arquivos
* Comentários

Na descrição da publicação, o professor e os alunos podem incorporar links e vídeos, que são reconhecidos automaticamente, permitindo a pré-visualização e também anexar arquivos, que são gravados no módulo de arquivos e ficam disponíveis para download.

Para aumentar o nível de interação, é possível curtir e fazer comentários nas publicações.

Sempre que uma publicação for feita, os participantes do grupo de discussão são notificados, desde que estejam com as permissões de notificação habilitadas.

== Notificações ==

As notificações podem ser enviadas por e-mail, para o celular ou aparecer apenas no módulo sala de aula.

Artigo Gateway de Pagamento

2019-02-08T14:04:55Z

Vivianemonteiro: /* Gateways */

Institucional Tecnologia

2019-02-08T12:34:52Z

Vivianemonteiro: /* Recomendações de uso */

A plataforma da Gennera Apps utiliza uma tecnologia atual e que proporciona alta produtividade, permitindo o lançamento de novos módulos e funcionalidades em um ritmo constante e sustentável. Os módulos são independentes, proporcionando um processo de desenvolvimento mais ágil e seguro, facilitando o lançamento de novas versões.

= Arquitetura =

Os módulos estão desenvolvidos, em sua maioria, na linguagem JavaScript. No front-end é utilizado o framework AngularJS enquanto o back-end é desenvolvido utilizando Node.js, ambos de código aberto e com um grande número de contribuidores ao redor do mundo.

O banco de dados adotado é o PostgreSQL, também de código aberto e um dos mais estável e conhecidos do mercado.

Além da tecnologia, a maior parte do código produzido, além de seguir critérios estritos de qualidade, é garantido por um conjunto de testes automatizados, evitando assim defeitos e regressões enquanto o sistema é desenvolvido.

= Backup e Segurança =

A infraestrutura, desde a imagem das máquinas virtuais, até a base de dados possui um processo avançado e constante de backup. Além disso, as bases de dados ainda possuem replicação física, ou seja, os dados de todos os clientes ficam disponíveis em mais de um lugar ao mesmo tempo, garantindo alta disponibilidade, segurança e redundância.

Todo o tráfego passa por uma camada de criptografia, ponta a ponta, dificultando o vazamento de informações. Além disso, dados sensíveis como a senha dos usuários fica gravada de forma segura, por meio da utilização de algoritmos de dispersão criptográfica associada a dados randômicos, garantindo a privacidade dos usuários.

= Infraestrutura e Disponibilidade =

Toda a plataforma está hospedada na AWS - Amazon Web Service. Atualmente, a AWS é líder mundial de infraestrutura como serviço, com mais de 44% de participação no mercado, na frente de concorrentes como a Microsoft, Google e IBM.

As operações de gravação e consulta são realizadas, em sua maioria, em bases de dados distintas, balanceando a performance e fazendo com que processos pesados como a emissão de relatórios não impactem na operação do sistema.

Além disso, diversos serviços como o balanceamento de carga automático são utilizados para garantir a estabilidade da plataforma. Caso o tráfego aumente repentinamente em um determinado período novas instâncias dos servidores são colocadas no ar, de forma automática, garantindo uma alta disponibilidade e a performance.

= Recomendações de uso =

O cliente deve manter infraestrutura local adequada para o acesso à solução via internet, com:

* Um computador para cada usuário - tipo 1GB de RAM;
* Processador Celeron, Intel ou equivalente;
* Resolução 1024 X 768 ou superior;
* Impressoras a Laser ou Jato de Tinta.

É desejável ter uma internet exclusiva para utilização da solução.

== Navegadores ==

Recomendamos a utilização dos navegadores abaixo, sempre mantendo as versões mais recentes e suportadas pelo fornecedor/provedor:

* Chrome
* Firefox
* Safari
* Opera

Veja [http://gs.statcounter.com/browser-market-share/all/brazil aqui] os principais browsers utilizados no Brasil.

Artigo Gateway de Pagamento

2019-02-08T12:29:14Z

Vivianemonteiro:

Artigo Gateway de Pagamento

2019-02-08T11:57:58Z

Vivianemonteiro: